Uwaga: Poniższy artykuł pomoże Ci w: Zniżkowe biura maklerskie oferujące fundusze ETF bez prowizji w Kanadzie 2023
Internetowe biura pośrednictwa dyskontowego odpowiedziały na modlitwy inwestorów typu „zrób to sam”, którzy zmęczyli się tradycyjnymi ramami zarządzania majątkiem i wysokimi opłatami. Łatwym sposobem na zobrazowanie tradycyjnego inwestowania jest udanie się do banku w celu zakupu funduszu inwestycyjnego o wysokim wskaźniku kosztów zarządzania (MER).
Staroszkolna wersja inwestowania „zrób to sam” była realizowana przez brokerów oferujących pełen zakres usług, którzy pomagają kupować różne aktywa, pobierając absurdalne prowizje.
Nowe oblicze inwestowania DIY jest prostsze i tańsze.
W zaciszu własnego domu możesz z łatwością korzystać z telefonu, aby uzyskać dostęp do aplikacji maklerskiej ze zniżkami, kupować wybrane fundusze ETF, akcje lub opcje i płacić niewielką lub żadną prowizję za transakcję.
Prowizje handlowe pobierane przez brokerów internetowych spadły jeszcze bardziej w ostatnim czasie wraz ze wzrostem konkurencji.
Co więcej, wielu kanadyjskich brokerów dyskontowych oferuje obecnie transakcje bez prowizji na ETF-ach – albo tylko po stronie kupującego (np.
Questrade), albo w niektórych przypadkach zarówno przy transakcjach kupna, jak i sprzedaży (np.
Wealthsimple Trade).
Biorąc pod uwagę, że celem samodzielnego inwestowania jest obniżenie opłat i maksymalizacja zwrotów, jest to mile widziana zmiana.
Brokerzy online oferujący fundusze ETF bez prowizji
Niektóre z najlepszych internetowych domów maklerskich ze zniżkami w Kanadzie, które są świetne zarówno dla początkujących, jak i doświadczonych inwestorów i oferują pewien poziom handlu ETF-ami bez prowizji, są wymienione poniżej.
1.
Bogactwo prosty handel
Wealthsimple to najpopularniejszy robo-doradca w Kanadzie.
Ma setki tysięcy klientów i zarządza aktywami o wartości ponad 15 miliardów dolarów.
W 2019 roku uruchomiła usługę maklerską Wealthsimple Trade i jest to prawdopodobnie jedna z najlepszych rzeczy, jaka przydarzyła się kanadyjskim inwestorom typu „zrób to sam” od dłuższego czasu.
Wealthsimple Trade oferuje zerową prowizję za kupno i sprzedaż tysięcy akcji i funduszy ETF na głównych giełdach kanadyjskich i amerykańskich.
Komisja Handlu ETF: 0 USD za transakcję, zarówno przy kupnie, jak i sprzedaży.
Komisja Handlu Papierami Wartościowymi: 0 USD za transakcję, zarówno przy kupnie, jak i sprzedaży.
Minimalne konto: Brak (1 USD)
Oferowane typy kont: Niezarejestrowane rachunki inwestycyjne, konta RRSP i TFSA.
Program poleceń i promocje: Zarejestruj konto Wealthsimple Trade tutaj i płać 0 USD opłat podczas handlu akcjami i funduszami ETF.
Otrzymujesz również tzw 25 $ premii gotówkowej kiedy zdeponujesz co najmniej 150 $ na swoim nowym koncie.
Robo-Doradca praca: Prosta inwestycja w bogactwo.
2.
Questrade
Questrade jest jednym z najpopularniejszych domów maklerskich online w Kanadzie i ma jeden z najniższych harmonogramów opłat w branży.
Questrade została założona w 1999 roku i zarządza aktywami o wartości ponad 30 miliardów dolarów.
Komisja Handlu ETF: 0 USD przy zakupie i minimum 4,95 USD za transakcję przy sprzedaży.
Dotyczy to wszystkich kanadyjskich i amerykańskich funduszy ETF.
Komisja Handlu Papierami Wartościowymi: 1 cent za akcję z minimalną kwotą 4,95 USD za transakcję i maksymalnie 9,95 USD.
Prowizje opcyjne: Tak samo jak w przypadku akcji + 1 USD za kontrakt.
Minimalne konto: 1000 $
Oferowane typy kont: TFSA, RRSP, RESP, LIRA, LRSP, RIF, LIF, konta zabezpieczające, FOREX i kontrakty CFD.
Robo-Doradca: Oferują usługę robo-doradcy znaną jako Questwealth Portfolios.
Możesz dowiedzieć się więcej o tej usłudze w tym przeglądzie portfeli Questwealth.
Promocje: Otwórz konto Questrade tutaj i otrzymaj 50 $ w darmowych transakcjach, jeśli zasilisz swoje konto co najmniej 1000 $.
3.
Qtrade Inwestor
Qtrade to kolejny dom maklerski online, na który warto zwrócić uwagę, jeśli chcesz inwestować za pomocą funduszy ETF.
Prowizje ETF: Oferuje 105 funduszy ETF bez prowizji (0 USD przy kupnie i sprzedaży).
W przypadku funduszy ETF, których nie ma na bezpłatnej liście, płacisz od 6,95 do 8,75 USD za transakcję.
Prowizje handlu akcjami: 8,75 USD za transakcję lub 6,95 USD, jeśli złożysz ponad 150 transakcji na kwartał lub masz saldo na koncie w wysokości 500 000 USD.
Prowizje opcyjne: Tak samo jak w przypadku akcji + 1,25 USD za kontrakt.
Minimalne konto: 1000 $
Oferowane typy kont: Gotówka, TFSA, RRSP, rachunki zabezpieczające, RESP, LIRA, LRSP, RRIF i LIF.
Inne funkcje: Ceny dla młodych inwestorów (18-30 lat) są dostępne w cenie 7,75 USD/transakcję, nie jest wymagane żadne minimum konta i nie obowiązują żadne kwartalne opłaty administracyjne, jeśli kwalifikują się.
Ogólnie rzecz biorąc, obowiązuje opłata za brak aktywności w wysokości 25 USD na kwartał, chyba że saldo konta wynosi do 25 000 USD lub regularnie wpłacasz na to konto.
Robo-doradca: Jest powiązany z wirtualnym bogactwem robo-doradcy.
Dowiedz się więcej o Qtrade w tej recenzji i jak zdobyć 50 darmowych transakcji, gdy spełnisz wymagania kwalifikacyjne.
4.
Bezpośrednie biuro maklerskie Narodowego Banku Polskiego
Spółka zależna National Bank, National Bank Direct Brokerage, oferuje wszystkim inwestorom DIY konkurencyjne opłaty za handel online.
Prowizje ETF: 0 USD na wszystkie kanadyjskie i amerykańskie transakcje ETF – zarówno przy kupnie, jak i sprzedaży.
Prowizje handlu akcjami: 0 USD za transakcję.
Prowizje opcyjne: Tak samo jak w przypadku akcji + 1,25 USD/kontrakt (minimum 6,95 USD na transakcję).
Oferowane typy kont: RRSP, gotówka, rachunki zabezpieczające, LIRA, LRSP, RRIF, RESP, LIF, RDSP i TFSA.
Inne funkcje: Roczna opłata administracyjna w wysokości 100 USD jest zniesiona, gdy suma Twoich aktywów przekracza 20 000 USD lub jeśli handlujesz co najmniej pięć razy w roku.
Robo-doradca: Oferuje usługę robo-doradcy o nazwie InvestCube.
5.
CI Direct Trading (dawniej Virtual Brokers)
CI Direct Trading (dawniej Virtual Brokers) jest oddziałem CI Investment Services Inc.
(dawniej BBS Securities Inc.).
Prowizje ETF: 0 USD przy zakupie i minimum 1,99 USD (maks.
7,99 USD) przy sprzedaży.
Dotyczy wszystkich funduszy ETF notowanych w Stanach Zjednoczonych i Kanadzie.
Prowizje handlu akcjami: 1 cent na akcję; 1,99 USD min.
i maks.
7,99 USD.
Aktywni handlowcy z ponad 150 transakcjami na kwartał płacą 3,99 USD za transakcję.
Prowizje opcyjne: 7,99 USD + 1,25 USD za kontrakt (3,99 USD + 1,25 USD za kontrakt dla aktywnych handlowców).
Minimalne konto: 1000 $
Oferowane typy kont: TFSA, RESP, LIRA, RRSP, RRIF, LIF i rachunki zabezpieczające.
Inne funkcje: Opłata za brak aktywności w wysokości 24,95 USD jest naliczana kwartalnie, jeśli nie zawierasz żadnych transakcji, a saldo konta jest niższe niż 5000 USD.
Robo-Doradca: Zapewnia również usługę robo-doradcy o nazwie CI Direct Investing.
6.
Scotia iTrade
Scotia iTrade jest spółką zależną Banku Nowej Szkocji.
Prowizje ETF: Handel bez prowizji za 0 USD na około 50 kanadyjskich funduszach ETF (zarówno kupno, jak i sprzedaż). 4,95 USD do 24,99 USD za transakcję dla funduszy ETF, których nie ma na liście wolnych od prowizji.
Prowizje giełdowe: 9,99 USD za transakcję; 4,99 USD za transakcję, jeśli dokonasz ponad 150 transakcji na kwartał.
Prowizje opcyjne: Tak samo jak w przypadku akcji + 1,25 USD za kontrakt.
Oferowane typy kont: RRSP, TFSA, RRIF, RESP, Cash, LIF, LIRA, konta Margin i Cash Optimizer Account.
Inne funkcje: Opłata za brak aktywności w wysokości 25 USD na kwartał, chyba że saldo na różnych kontach wynosi 25 000 USD.
Wszystkie powyższe brokerzy dyskontowi mają swoje wady i zalety, a przed zatwierdzeniem środków należy zapoznać się z ich drobnym drukiem i innymi powiązanymi opłatami.
Dylemat opłat i zwrotów
Nie jest tajemnicą, że wskaźnik kosztów zarządzania (MER) nakładany na fundusze wspólnego inwestowania pochłania długoterminowe zwroty.
Podczas gdy samodzielne korzystanie z samodzielnego konta maklerskiego może pomóc uniknąć wysokich opłat i potencjalnie zwiększyć długoterminowe zyski, może się to nie zmaterializować, jeśli handlujesz zbyt często.
Nawet przy 10 USD/transakcję opłaty transakcyjne sumują się!
Jeśli Twój broker online oferuje prowizję w obie strony w wysokości 0 USD, aktywny handel staje się bardzo atrakcyjny i wiąże się z własnymi potencjalnymi problemami.
Możesz ulec pokusie, aby zacząć mierzyć czas na rynku lub paść ofiarą uprzedzeń behawioralnych inwestorów.
Inne tanie opcje inwestowania w Kanadzie
Inne opcje obniżenia opłat inwestycyjnych obejmują:
A.
Robo-Doradcy
Są to menedżerowie portfeli internetowych, którzy są znacznie tańsi niż tradycyjni zarządzający majątkiem.
Korzystają z tanich ETF-ów (podobnych do tych, które kupujesz w internetowym domu maklerskim) i automatycznie przywracają równowagę Twojego portfela.
Najtańszym robo-doradcą w Kanadzie jest Questwealth Portfolios.
B.
Fundusze indeksowe
Możesz także inwestować, korzystając z funduszy indeksowych.
Fundusze indeksowe są podobne do funduszy wspólnego inwestowania; są jednak zarządzane pasywnie i pobierają niższe opłaty.
Są świetnym sposobem na generowanie zwrotów rynkowych, które często przewyższają to, czym mogą pochwalić się aktywnie zarządzane fundusze inwestycyjne.
Oto lista funduszy indeksowych, z których nowi inwestorzy mogą korzystać w swoich portfelach w Kanadzie.
Oto artykuł, który wyjaśnia, jak działa inwestowanie w indeksy.
powiązane posty:
Często zadawane pytania
Jaka jest najlepsza platforma transakcyjna bez prowizji w Kanadzie?
Wealthsimple Trade to najlepsza platforma transakcyjna do handlu bez prowizji zarówno akcjami, jak i funduszami ETF.
Kupując te produkty, nie płacisz opłat transakcyjnych, z wyjątkiem obowiązujących opłat walutowych, jeśli kupujesz lub sprzedajesz aktywa denominowane w dolarach amerykańskich.
Czy fundusze ETF Vanguard są wolne od prowizji?
Fundusze ETF Vanguard można kupować bez płacenia prowizji handlowych, gdy korzystasz z Wealthsimple Trade, Questrade, National Bank Direct Brokerage i Qtrade (w zależności od tego, który ETF Vanguard).
