Uwaga: Poniższy artykuł pomoże Ci w: Przegląd ZGRO 2023: Wyjaśnienie portfela ETF typu „wszystko w jednym” BMO
Ta recenzja ZGRO obejmuje jego posiadanie, opłaty, zwroty, zalety i wady, sposób zakupu funduszy ETF BMO w Kanadzie oraz porównanie z VGRO.
Fundusze ETF z alokacją aktywów to doskonały sposób dla inwestorów typu „zrób to sam”, aby uzyskać dostęp do gotowych portfeli, które odpowiadają ich profilowi ryzyka i celom zwrotu po niskich kosztach.
Te fundusze z jednym biletem oferują wbudowaną dywersyfikację i częste przywracanie równowagi oraz oszczędzają czas potrzebny na ręczne wykonanie tych czynności.
Niezależnie od tego, gdzie znajdujesz się w spektrum ryzyka (tj. konserwatywne, zrównoważone lub wzrostowe), prawdopodobnie możesz znaleźć fundusz ETF z alokacją aktywów, który będzie dla Ciebie odpowiedni, od dostawców takich jak Vanguard, BMO, BlackRock (iShares) i Horizons.
BMO All-in-One ETF Portfele
Linia funduszy ETF z alokacją aktywów BMO obejmuje:
Fundusze te są zarządzane przez BMO Asset Management Inc. i można je nabyć za pomocą dyskontowego rachunku maklerskiego.
Co to jest ZGRO?
ZGRO to wzrostowy portfel BMO przeznaczony dla inwestorów poszukujących długoterminowego wzrostu wartości kapitału z akcji i obligacji.
Zgodnie z oczekiwaniami jest on silnie obciążony akcjami (80%), podczas gdy pozostała część to aktywa o stałym dochodzie (20%).
ZGRO posiada rating ryzyka od niskiego do średniego i jest notowany na Giełdzie Papierów Wartościowych w Toronto pod symbolem giełdowym „ZGRO”.
Kluczowe fakty dotyczące tego funduszu to:
- Data rozpoczęcia: 15 lutego 2019 r
- Opłata za zarządzanie: 0,18%
- MER: 0,20%
- Częstotliwość równoważenia: co kwartał
- Kwalifikujące się konta: osobiste niezarejestrowane, RRSP, TFSA, RRIF, DPSP i RESP
- Roczny zysk z dystrybucji: 2,51% (stan na 2 września 2022 r.)
- Waluta aukcji: CAD
Alokacja aktywów ZGRO
ZGRO przeznaczony dla inwestorów o ponadprzeciętnej tolerancji ryzyka.
Biorąc pod uwagę, że jego docelowa alokacja na akcje wynosi 80%, można oczekiwać, że fundusz zareaguje na zmiany gospodarcze i rynkowe z większą zmiennością (w górę lub w dół).
Na dzień 2 września 2022 r. fundusz obejmował 80,20% akcji, 17,39% obligacji oraz 0,01% środków pieniężnych i ich ekwiwalentów.
Jest to fundusz funduszy składający się z następujących ETF-ów BMO:
| BMO S&P 500 Index ETF (ZSP) | 32,32% |
| BMO S&P/TSX Capped Composite Index ETF (ZCN) | 20,92% |
| BMO MSCI EAFE Index ETF (ZEA) | 17,43% |
| BMO Aggregate Bond Index ETF (ZAG) | 13,25% |
| BMO MSCI Emerging Markets Index ETF (ZEM) | 7,56% |
| BMO Government Bond Index ETF (ZGB) | 3,78% |
| BMO Średnioterminowy fundusz obligacji korporacyjnych US IG zabezpieczony przed indeksem CAD (ZMU) | 1,79% |
| BMO S&P US MID CAP INDEX ETF (ZMID) | 2,05% |
| BMO S&P US SMALL CAP INDEX ETF (ZSML) | 0,91% |
Te składowe ETF-y zapewniają globalną dywersyfikację, udostępniając inwestorom kanadyjskie, amerykańskie i międzynarodowe akcje i obligacje.
Powiązany: Recenzja Robinhood w Kanadzie.
ZGRO Zwroty
Historia wydajności ZGRO jest ograniczona, ponieważ ETF jest dość nowy.
Odnotował zwrot w wysokości -5,22% w ciągu ostatniego roku i średnią roczną na poziomie 6,21% od momentu powstania.
Historyczne wyniki aktywów inwestycyjnych mogą dostarczyć pewnych wskazówek co do ich potencjału; jest to jednak tylko jeden z kilku czynników, które należy wziąć pod uwagę.
Aby uzyskać więcej informacji na temat ZGRO, możesz spojrzeć na składowe ETF-y i ich wyniki w czasie.
Co ważniejsze, należy upewnić się, że cele inwestycyjne, horyzont czasowy i tolerancja ryzyka są dostosowane do portfela zorientowanego na wzrost.
Powiązany: Najlepsze aplikacje inwestycyjne.
Opłaty ZGRO
ZGRO ma roczną opłatę za zarządzanie w wysokości 0,18% i wskaźnik kosztów zarządzania (MER) w wysokości 0,20%.
W porównaniu do przeciętnego bankowego funduszu inwestycyjnego z prowizją 1,98%, z czasem możesz zaoszczędzić dużo pieniędzy.
Biorąc pod uwagę, że aktywne fundusze inwestycyjne rzadko pokonują rynek (tj. ich indeks porównawczy), te oszczędności w opłatach, w połączeniu z zwrotami zbliżonymi do rynkowych w czasie, mogą z łatwością przełożyć się na więcej pieniędzy w puli emerytalnej.
W porównaniu z robo-doradcą, takim jak Questwealth, oszczędzasz również trochę pieniędzy.
Na przykład Questwealth ma opłatę za zarządzanie w zakresie od 0,20% do 0,25%.
Po dodaniu wbudowanych opłat ETF, Twoje całkowite opłaty mieszczą się w zakresie od 0,35% do 0,50%.
Wyższe opłaty dla robo-doradców wiążą się z zaletami, w tym inwestowaniem bez użycia rąk, bezpłatnymi poradami finansowymi, zbieraniem strat podatkowych i innymi korzyściami.
W zależności od tego, jak często kupujesz i sprzedajesz fundusze ETF (ZGRO) w swoim portfelu oraz od wielkości konta, opłaty transakcyjne mogą znacznie zwiększyć Twoje koszty.
Jako inwestor samodzielny możesz chronić swoje oszczędności na opłatach, korzystając z platformy maklerskiej bez prowizji.
Questrade oferuje bezpłatne zakupy ETF i niską prowizję od 4,95 do 9,95 USD za transakcję przy sprzedaży.
BogactwoProsty handel oferuje obrót za 0 $ prowizji tysiącami akcji i funduszy ETF zarówno w transakcjach kupna, jak i sprzedaży.
Plusy i minusy ZGRO
Inwestowanie w ZGRO ma swoje plusy i minusy
Zalety
- Łatwy do kupienia i posiadania bez ręcznego równoważenia
- Konkurencyjnie niska opłata za zarządzanie w porównaniu z tradycyjnymi funduszami inwestycyjnymi
- Globalnie zdywersyfikowany fundusz
- Zaprojektowany, aby zaoferować inwestorowi wzrostowemu optymalną alokację aktywów
Cons
- Opłaty transakcyjne mogą się sumować, jeśli często dokonujesz niewielkich transakcji
- Decyzja o tym, kiedy złożyć transakcję, może zachęcić do wyczucia rynku.
ZGRO kontra VGRO
VGRO to portfel funduszu ETF firmy Vanguard.
Podobnie jak ZGRO, ma alokację 80:20 dla akcji i instrumentów o stałym dochodzie.
VGRO zostało uruchomione około rok przed ZGRO 25 stycznia 2018 r.
I składało się z następujących funduszy ETF na dzień 2 września 2022 r.:
| Vanguard US Total Market Index ETF | 33,96% |
| Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF | 24,21% |
| Vanguard FTSE stworzył fundusz ETF All Cap ex North America Index | 16,29% |
| Vanguard Canadian Aggregate Bond Index ETF | 11,40% |
| ETF Vanguard FTSE Emerging Markets All Cap Index | 6,28% |
| Vanguard Global ex-US Aggregate Bond Index ETF z zabezpieczeniem CAD | 4,41% |
| Vanguard US Aggregate Bond Index ETF CAD-Hedged | 3,45% |
VGRO ma nieco wyższą opłatę za zarządzanie niż ZGRO (0,22% vs. 0,18%) i MER (0,24% vs. 0,20%).
Jak kupić ZGRO w Kanadzie
Inwestorzy detaliczni mogą łatwo kupić ZGRO za pomocą platformy maklerskiej ze zniżkami.
Niektóre z popularnych, które sprawdziliśmy, to:
- Questrade: Oferuje darmowe zakupy ZGRO i niskie opłaty przy sprzedaży.
Nowi klienci, którzy zasilą swoje konta kwotą 1000 USD lub więcej, otrzymają tutaj 50 USD w handlu opłatami.
Możesz także przeczytać tę recenzję Questrade.
- BogactwoProsty handel: Oferuje darmowe transakcje ZGRO i tysiącami innych akcji i funduszy ETF.
Gdy otworzysz nowe konto i zdeponujesz i wymienisz co najmniej 200 $ w akcjach, otrzymasz bonus powitalny.
Dowiedz się więcej o BogactwoProsty handel.
ZGRO FAQ
Czy ZGRO to dobra inwestycja?
Jeśli inwestujesz długoterminowo (ponad 10 lat) i nie masz nic przeciwko podejmowaniu ponadprzeciętnego ryzyka rynkowego w zamian za potencjalne zwroty, ZGRO może być dla Ciebie.
Jeśli masz awersję do ryzyka lub wolisz mniej zmienny portfel, możesz wybrać konserwatywną alternatywę (ZCON) lub portfel zrównoważony (ZBAL).
Wszystkie inwestycje niosą ze sobą element ryzyka.
Jak często dokonuje się rebalansowania ZGRO?
Na podstawie informacji dostarczonych przez BMO Global Asset Management, zarządzający funduszem inwestycyjnym co kwartał ponownie równoważy ETF z powrotem do docelowej alokacji aktywów.
Przegląd portfela ETF BMO Growth
Streszczenie
Portfel BMO Growth ETF (ZGRO) jest przeznaczony dla inwestorów poszukujących długoterminowego wzrostu wartości kapitału.
Ta recenzja ZGRO obejmuje opłaty, udziały, zalety i wady, sposób zakupu w Kanadzie oraz porównanie z VGRO.
Zalety
- Dostęp do rozwiązania „jednego biletu”.
- Niska opłata za zarządzanie funduszem
- Oferuje automatyczne ponowne równoważenie
- Zdywersyfikowany portfel
Cons
- Samodzielny handel naraża Cię na potencjalne uprzedzenia behawioralne
- Prowizje handlowe mogą się sumować
