Uwaga: Poniższy artykuł pomoże Ci w: Przegląd ZBAL 2023: Wyjaśnienie zrównoważonego portfela ETF BMO
ETF z alokacją aktywów, taki jak BMO Balanced ETF portfolio (ZBAL), upraszcza proces inwestycyjny dla początkujących i doświadczonych inwestorów.
Znane również jako fundusze ETF „jedno rozwiązanie” lub „jeden bilet”, możesz teraz łatwo je kupić fundusz, który jest zoptymalizowany i zdywersyfikowany, aby spełnić Twoje potrzeby.
„Zrównoważony” portfel ETF jest przeznaczony dla inwestorów, którzy chcą zrównoważyć długoterminowy wzrost, dochód i zmienność.
Otrzymujesz korzyści wynikające z inwestowania w akcje, a jednocześnie cieszysz się stabilnością i dochodem wynikającym z solidnej bazy aktywów o stałym dochodzie.
Ta recenzja ZBAL obejmuje wszystko, co musisz wiedzieć o jego funduszach bazowych, opłatach, zaletach i wadach, porównaniu z VBAL i jak go kupić w Kanadzie.
Co to jest ZBAL?
Zrównoważony ETF BMO (ZBAL) jest funduszem funduszy składającym się z 7 bazowych funduszy ETF typu BMO.
Jego docelowa alokacja to 60% akcji i 40% instrumentów o stałym dochodzie, co jest porównywalne z innymi portfelami zrównoważonej alokacji aktywów oferowanymi przez iShares (XBAL) i Vanguard (VBAL).
Ocena ryzyka ZBAL jest niska-średnia, a kluczowe fakty dotyczące funduszu według stanu na wrzesień 2022 r.:
- Data rozpoczęcia: 15 lutego 2019 r
- Opłata za zarządzanie: 0,18%
- Wskaźnik kosztów zarządzania (MER): 0,20%
- Roczny zysk z dystrybucji: 2,66% (stan na 2 września 2022 r.)
- Aktywa ogółem: 116,24 mln USD
- Kwalifikujące się konta: RRSP, TFSA, RRIF, RESP, konta osobiste i firmowe niezarejestrowane
- Waluta aukcji: CAD
Holding ZBAL
ZBAL składa się w 60,13% z akcji iw 35,33% z obligacji, pozostała część jest przeznaczona na środki pieniężne i ich ekwiwalenty.
Jego zasoby ETF składały się z:
| BMO Aggregate Bond Index ETF (ZAG) | 28,86% |
| BMO S&P 500 Index ETF (ZSP) | 24,57% |
| BMO S&P/TSX Capped Composite Index ETF (ZCN) | 15,91% |
| BMO MSCI EAFE Index ETF (ZEA) | 13,15% |
| BMO Government Bond Index ETF (ZGB) | 7,67% |
| BMO MSCI Emerging Markets Index ETF (ZEM) | 5,74% |
| BMO MID-TERM US IG Corporate Bond Hedged to CAD Index ETF (ZMU) | 3,86% |
| BMO S&P US MID CAP INDEX ETF (ZMID) | 1,56% |
| BMO S&P US SMALL CAP INDEX ETF (ZSML) | 0,69% |
Źródło: Bmogam.com/ca/
Te fundusze ETF składają się z tysięcy aktywów i oferują ekspozycję na amerykańskie, kanadyjskie i międzynarodowe rynki akcji i obligacji.
Powrót ZBAL
ZBAL to stosunkowo nowy ETF.
Odnotował zwrot -6,58% w zeszłym roku i średni roczny zwrot w wysokości 4,56% od momentu powstania.
Opłaty ZBAL
Płacisz roczną opłatę za zarządzanie w wysokości 0,18%; ogólny wskaźnik kosztów zarządzania (MER) wynosi 0,20%.
Dla społecznie odpowiedzialnego BMO Balanced ESG ETF (ZESG), ZGRO i ZCON opłaty te pozostają bez zmian.
Jedną z atrakcji inwestowania przy użyciu funduszu ETF z alokacją aktywów są oszczędności w opłatach inwestycyjnych, które gromadzą się w czasie.
Biorąc pod uwagę, że tradycyjne fundusze inwestycyjne kosztują do 2% rocznie opłat, oszczędności z ETF-ów z jednym biletem nie są powodem do szyderstwa.
Jeśli nie czujesz się komfortowo w zarządzaniu własnym portfelem, możesz skorzystać z usług robo-doradcy.
Te internetowe firmy zarządzające majątkiem wykorzystują tanie fundusze ETF do projektowania portfela dostosowanego do Twoich potrzeb i tolerancji ryzyka.
Oferują również bezpłatne porady finansowe i automatyzują proces przywracania równowagi, więc nie musisz robić tego ręcznie.
Po uwzględnieniu kosztów ETF, robo-doradca, taki jak Wealthsimple, kosztuje od 0,60% do 0,70% rocznie.
Plusy i minusy ZBAL
Poniżej znajduje się kilka czynników, które należy wziąć pod uwagę, jeśli jesteś inwestorem typu „zrób to sam”.
Zalety
- Niskie opłaty za zarządzanie mogą z czasem przełożyć się na lepsze zwroty
- Oferuje automatyczne ponowne równoważenie
- Portfel jest zoptymalizowany do pracy dla przeciętnego inwestora, który czuje się komfortowo, podejmując ryzyko od niskiego do średniego
Cons
- Opłaty transakcyjne sumują się w czasie i mogą znacznie zwiększyć koszty, jeśli masz małe konto
- Możesz potencjalnie wycisnąć kilka dodatkowych punktów bazowych z opłat, kupując bazowe fundusze ETF; jednak utrzymanie równowagi portfela byłoby kłopotliwe
ZBAL kontra VBAL
Zrównoważony portfel ETF firmy Vanguard (VBAL) ma cel inwestycyjny podobny do celu ZBAL.
Ma alokację 60% kapitału własnego (akcje) i 40% aktywów o stałym dochodzie (obligacje), a jego fundusze bazowe według stanu na wrzesień 2022 r. to:
| Vanguard US Total Market Index ETF | 25,28% |
| Vanguard Canadian Aggregate Bond Index ETF | 23,25% |
| Vanguard FTSE Canada All Cap Index ETF | 18,28% |
| Vanguard FTSE opracował fundusz ETF All Cap ex North American Index | 12,15% |
| Vanguard Global ex-US Aggregate Bond Index ETF z zabezpieczeniem CAD | 9,06% |
| Vanguard US Aggregate Bond Index ETF z zabezpieczeniem CAD | 7,17% |
| ETF Vanguard FTSE Emerging Markets All Cap Index | 4,82% |
VBAL ma 0,24% MER w porównaniu do 0,20% dla ZBAL.
Powiązany: Przegląd portfela ETF BMO Growth
Jak kupić ZBAL w Kanadzie
Możesz kupić ZBAL bezpośrednio na swoim koncie inwestycyjnym, korzystając z platformy handlu akcjami, takiej jak Wealthsimple Trade, Questrade, Qtrade lub jednej z platform należących do dużych banków.
Opłaty transakcyjne kosztują do 9,99 USD za transakcję.
Możesz jednak zaoszczędzić pieniądze dzięki tym dwóm:
1. Questrade
Questrade to najlepsza niezależna internetowa platforma maklerska oferująca transakcje akcjami, funduszami ETF, obligacjami, opcjami, walutami, GIC i nie tylko.
Oferuje darmowe zakupy ETF; jednak przy sprzedaży obowiązuje opłata (od 4,95 USD do 9,95 USD za transakcję).
Questrade działa na wszystkich urządzeniach, a nowi klienci, którzy zdeponują 1000 $ lub więcej, otrzymają 50 $ w darmowych transakcjach (możesz również skorzystać z naszego kodu promocyjnego SAVVY50).
Uzyskaj więcej informacji o Questrade.
2. BogactwoProsty handel:
Wealthsimple Trade jest jednym z niewielu brokerów oferujących darmowe transakcje kupna i sprzedaży akcji i funduszy ETF w Kanadzie.
W przypadku aktywów wymienionych w CAD (np.
ZBAL) oznacza to, że nie płacisz opłaty transakcyjnej podczas dokonywania transakcji.
Platforma jest dostępna na smartfony i urządzenia stacjonarne.
Kiedy otworzysz nowe konto za pomocą naszego ekskluzywnego linku, otrzymasz 25 $ bonusu gotówkowego po zdeponowaniu co najmniej 200 $ na swoim koncie.
Możesz dowiedzieć się, jak działa platforma w tej szczegółowej recenzji.
ZBAL FAQ
Czy ZBAL to dobra inwestycja?
ZBAL jest przeznaczony dla inwestorów, którzy chcą „umiarkowanego długoterminowego wzrostu wartości kapitału i dochodu”.
Biorąc pod uwagę, że ma 60% alokacji akcji, powinieneś inwestować tylko z myślą o dłuższych ramach czasowych.
Kiedy następuje ponowne zbalansowanie ZBAL?
Zarządzający funduszami w BMO Asset Management Inc. ponownie równoważą ZBAL co kwartał.
Powiązany:
Recenzja ZBAL
Streszczenie
BMO Balanced ETF Portfolio (ZBAL) jest przeznaczony dla inwestorów, którzy chcą uzyskiwać umiarkowane dochody, jednocześnie powiększając swój kapitał w czasie.
Ta recenzja ZBAL obejmuje jego zalety i wady, opłaty, udziały i nie tylko.
Zalety
- Niskie opłaty za zarządzanie
- Automatyczne ponowne równoważenie
- Zdywersyfikowany portfel
Cons
- Opłaty transakcyjne mogą się sumować, jeśli nie korzystasz z brokera bez prowizji
