Uwaga: Poniższy artykuł pomoże Ci w: Przegląd VFV 2023: Vanguard S&P 500 Index ETF
Fundusze giełdowe (ETF), takie jak Vanguard S&P 500 Index ETF (VFV), ułatwiają inwestorom dywersyfikację portfela przy jednoczesnym oszczędzaniu na opłatach.
W porównaniu z tradycyjnymi funduszami inwestycyjnymi i ich kosztownymi wskaźnikami kosztów zarządzania (MER), ETF może kosztować zaledwie 0,05% rocznie.
Oznacza to, że opłaty wynoszą 5,00 USD za każde 10 000,00 USD zainwestowane w fundusz.
W dłuższej perspektywie oszczędności na opłatach mogą skutkować wyższymi zwrotami, ponieważ zatrzymujesz więcej swoich zysków.
Akcje i fundusze ETF, takie jak VFV, są obecnie łatwiejsze do zakupu za pomocą platformy maklerskiej ze zniżkami.
Na przykład możesz użyć Wealthsimple Trade i Questrade, aby kupić VFV za darmo (bez prowizji handlowych).
Ta recenzja VFV obejmuje jego zasoby, wydajność, zalety i wady, sposób zakupu w Kanadzie oraz porównanie z VOO.
Co to jest VFV?
VFV, znany również jako Vanguard S&P 500 Index ETF, jest amerykańskim funduszem ETF firmy Vanguard Canada.
Ma on na celu śledzenie wyników indeksu S&P 500 poprzez inwestowanie w amerykańskie akcje o dużej kapitalizacji, które są reprezentatywne dla indeksu porównawczego.
Jeśli szukasz dywersyfikacji swojego portfela poprzez posiadanie większej liczby amerykańskich akcji, VFV oferuje łatwe rozwiązanie.
Warto zauważyć, że ten ETF jest w 100% inwestowany w akcje i zazwyczaj trzymasz go jako część swojego portfela… a nie jedyne aktywa.
Ocena ryzyka dla VFV jest „średnia” i jest notowana na Giełdzie Papierów Wartościowych w Toronto pod symbolem giełdowym „VFV”.
Kluczowe fakty dla VFV od lutego 2023 r. obejmują:
- Data rozpoczęcia: 2 listopada 2012 r
- Liczba zapasów: 506
- Stosunek cena/zysk: 19,1x
- Stosunek cena/książka: 3,6x
- Zwrot z kapitału własnego: 23,3%
- Tempo wzrostu zarobków: 19,4%
- Opłata za zarządzanie: 0,08%
- MER: 0,09%
- Zarządzane aktywa: 6,988 mld USD
- 12-miesięczna stopa krocząca: 1,31%
- Częstotliwość dystrybucji: kwartalnie
- Uprawnione konta: RRSP, TFSA, RRIF, TFSA, DPSP, RDSP
- Waluta: CAD
Kup ETF za darmo na Questrade (kredyt handlowy 50 USD)
Holdingi VFV
VFV jest portfelem składającym się wyłącznie z akcji, co oznacza, że jest zorientowany na wzrost i narażony na większą zmienność w porównaniu do portfeli z pewną alokacją do obligacji lub gotówki.
Większa zmienność oznacza, że potencjalnie będziesz cieszyć się wyższymi zwrotami, gdy ogólny rynek rośnie, i większymi stratami, gdy nastąpi pogorszenie koniunktury.
Od lutego 2023 r. alokacja aktywów VFV to 100% akcji amerykańskich.
10 największych spółek giełdowych to spółki, które wszyscy znamy, w tym spółki technologiczne (Apple), medialne (Alphabet), motoryzacyjne (Tesla) i farmaceutyczne (Johnson & Johnson).
klasa B Klasa A Klasa C
Nazwa akcji
Symbol giełdowy
Alokacja ważona
Apple Inc.
NASDAQ: AAPL
5,99%
Microsoft Corp
NASDAQ: MSFT
5,51%
Amazon.com Inc.
NASDAQ: AMZN
2,29%
Berkshire Hathaway Inc.
NYSE: BRK.B
1,71%
Alphabet Inc.
NASDAQ: GOOGL
1,62%
UnitedHealth Group Inc
NYSE: UNH
1,52%
Alfabet Inc.
NASDAQ: GOOG
1,44%
Johnson & Johnson
NYSE: JNJ
1,42%
Exxon Mobil Corp
NYSE: XOM
1,39%
JPMorgan Chase & Co.
NYSE: JPM
1,21%
A dla kategorii sektorowych VFV ma następującą ekspozycję:
| Sektor | Alokacja ważona w VFV |
| Technologia informacyjna | 25,8% |
| Opieka zdrowotna | 15,8% |
| Finansowy | 11,6% |
| Konsument uznaniowy | 9,8% |
| Przemysłowe | 8,6% |
| Usługi komunikacyjne | 7,3% |
| Podstawowe artykuły konsumenckie | 7,2% |
| Energia | 5,2% |
| Narzędzia | 3,2% |
| Nieruchomość | 2,7% |
| Materiały | 2,7% |
Powiązane: Najlepsze ETF-y Bitcoin.
Zwroty i wydajność VFV
Możesz śledzić wyniki VFV od momentu jego powstania w 2012 roku.
Wykorzystując całkowity zwrot w oparciu o wartość aktywów netto na koniec roku (NAV) i cenę rynkową:
| Rok | NAW | Cena rynkowa (CAD) |
| 2013 | 40,65% | 40,97% |
| 2014 | 23,76% | 23,99% |
| 2015 | 20,22% | 20,31% |
| 2016 | 8,46% | 8,22% |
| 2017 | 13,61% | 13,66% |
| 2018 | 3,35% | 2,79% |
| 2019 | 24,49% | 25,12% |
| 2020 | 15,58% | 15,79% |
| 2021 | 27,64% | 27,45% |
| 2022 | -12,69% | -12,62% |
Można również zobaczyć, jak ETF radził sobie z indeksem porównawczym (S&P 500).
Rozbieżność w zwrotach między VFV a indeksem S&P 500 (błąd śledzenia) można przypisać opłatom i wydatkom funduszu.
Należy pamiętać, że historyczne zwroty nie stanowią gwarancji, że ten ETF będzie dobrze działał w tej funkcji.
Opłaty VFV
VFV ma opłatę za zarządzanie w wysokości 0,08%, a wskaźnik kosztów zarządzania wynosi 0,09%.
Jest to znacznie mniej niż to, co płacisz przeciętnemu zarządzającemu funduszem inwestycyjnym w Kanadzie (1,98%).
A co z robo-doradcami?
Robo-doradca (zarządca majątkiem online), taki jak Wealthsimple, pobiera opłatę za zarządzanie w wysokości od 0,40% do 0,50%.
Po uwzględnieniu wbudowanych kosztów ETF, całkowita opłata wynosi od 0,60% do 0,70% rocznie.
Ponieważ robo-doradcy automatyzują przywracanie równowagi portfela i reinwestowanie dywidend, a także zapewniają bezpłatne porady inwestycyjne, opłata w wysokości 0,70% może być tego warta.
Jeśli zdecydujesz się na bezpośredni zakup funduszy ETF, takich jak VFV, uważaj na opłaty transakcyjne.
Na przykład w TD Direct Investing płacisz 9,99 USD za transakcję.
Z biegiem czasu możesz zebrać wystarczającą liczbę prowizji handlowych, aby przekroczyć nawet koszty funduszu wspólnego inwestowania, szczególnie w przypadku handlu małymi partiami.
Możesz tego uniknąć, korzystając z brokera, który oferuje transakcje bez prowizji na ETF-ach, np.
Questrade (darmowe do zakupów) i Wealthsimple Trade (bezpłatne zarówno dla zleceń kupna, jak i sprzedaży.
Plusy i minusy Vanguard VFV
VFV oferuje ekspozycję na akcje spółek o największej kapitalizacji w USA (ponad 500) po niskich kosztach.
Trudno byłoby trzymać każdą z tych akcji, kupując je osobno, a jeśli posiadasz porównywalny fundusz inwestycyjny, możesz spodziewać się znacznie wyższych opłat.
Jeśli nie masz nic przeciwko zmienności (wzloty i spadki) portfela składającego się wyłącznie z akcji, VFV może zapewnić Twojemu portfelowi szeroką ekspozycję na rynek amerykański.
To powiedziawszy, chciałbyś trzymać również inne aktywa, w tym akcje kanadyjskie i międzynarodowe, a także niektóre obligacje w zależności od tolerancji ryzyka.
VFV można łatwo kupić za pomocą samodzielnego rachunku maklerskiego i kwalifikuje się zarówno do rachunków zarejestrowanych, jak i niezarejestrowanych.
Ten ETF jest tani, kosztuje zaledwie 0,08% rocznie.
Oznacza to, że płacisz tylko 80 centów za każde zainwestowane 1000 USD.
To powiedziawszy, kosztowna platforma maklerska może usunąć wszelkie korzyści z niższego MER, jeśli płacisz prowizje handlowe za każdym razem, gdy klikniesz „kup” lub „sprzedaj”.
VFV kontra VOO
VFV to kanadyjska wersja funduszu ETF Vanguard S&P 500 oferowanego przez firmę Vanguard US
VOO jest notowana na nowojorskiej giełdzie papierów wartościowych i jest przedmiotem obrotu w dolarach amerykańskich.
Oznacza to, że jeśli kupisz VOO za dolary kanadyjskie, zapłacisz opłaty walutowe.
Dywidendy wypłacane przez VFV podlegają zagranicznemu podatkowi u źródła w wysokości 15%.
Jeśli jednak posiadasz VOO w RRSP, uzyskane dywidendy nie podlegają tej 15% obniżce.
VOO ma 0,03% MER, podczas gdy dla VFV wynosi 0,09%.
VFV kontra VSP
VSP to fundusz ETF Vanguard S&P 500 Index (z zabezpieczeniem CAD).
Zasadniczo VSP śledzi te same amerykańskie akcje, co VFV; zabezpiecza jednak również swoją ekspozycję walutową na dolara kanadyjskiego.
Jeśli dolar amerykański miałby osłabić się lub umocnić w stosunku do dolara kanadyjskiego, VSP jest zabezpieczane w celu ochrony Twojego portfela i wyeliminowania wpływu kursu walutowego.
Płacisz niewielką opłatę za zabezpieczenie swojej pozycji.
VSP ma 0,09% MER, czyli tyle samo co VFV.
VFV kontra VUN
VUN to fundusz ETF Vanguard US Total Market Index. Śledzi CRSP US Total Market Index, który obejmuje duże, średnie, małe i mikrokapitalizowane akcje w USA
VUN posiadał 3992 akcje w lutym 2023 r., W porównaniu do 506 w przypadku VFV.
Amerykańska wersja VUN to VTI ETF.
VUN ma MER na poziomie 0,16%.
Roczna opłata za VFV wynosi 0,09%.
Powiązane: Najlepsze aplikacje do handlu akcjami.
Jak kupić fundusz ETF Vanguard VFV w Kanadzie
Możesz łatwo kupić VFV za pomocą Questrade lub Wealthsimple Trade.
Questrade:
To internetowe biuro maklerskie oferuje handel akcjami, funduszami ETF, obligacjami, funduszami inwestycyjnymi, opcjami, IPO, GIC i metalami szlachetnymi.
Zakupy ETF są bezpłatne, a przy sprzedaży płacisz co najmniej 4,95 USD za transakcję.
Questrade jest dostępny na wszystkich urządzeniach, a doświadczeni handlowcy mają dostęp do zaawansowanych wykresów, wielu rodzajów zleceń i badań.
Aby rozpocząć, otwórz konto tutaj i korzystaj SAVVY50 aby otrzymać 50 USD w darmowych transakcjach po zasileniu konta co najmniej 1000 USD.
Dowiedz się więcej o platformie w recenzji Questrade.
BogactwoProsty handel:
Chcesz kupować i sprzedawać akcje i fundusze ETF za darmo? Wealthsimple Trade oferuje handel bez prowizji, niezależnie od tego, czy kupujesz, czy sprzedajesz.
Aby uniknąć opłat walutowych w transakcjach w USA i uzyskać dostęp do danych w czasie rzeczywistym, możesz subskrybować Trade Plus za 10 USD miesięcznie.
Nasi czytelnicy otrzymują bonus powitalny w wysokości 25 $, gdy otworzą konto i zdeponują co najmniej 200 $.
Uzyskaj więcej informacji w tej recenzji.
Czy VFV to dobry zakup?
Według Vanguard Canada, VFV jest dla inwestorów, którzy:
Portfele wzrostowe/agresywne nie są odpowiednie dla wszystkich i zawsze należy inwestować zgodnie ze swoją tolerancją ryzyka i potrzebami inwestycyjnymi.
Możesz zyskać ekspozycję na bardziej zdywersyfikowany portfel akcji, korzystając z uniwersalnego funduszu ETF, takiego jak VEQT.
Powiązane: Najlepsze fundusze ETF w Kanadzie.
Często zadawane pytania dotyczące przeglądu ETF VFV
Czy VFV to to samo co VOO?
VFV inwestuje w VOO, amerykańską wersję funduszu ETF Vanguard S&P 500.
Czy VFV wypłaca dywidendę?
VFV wypłaca dywidendy co kwartał w marcu, czerwcu, wrześniu i grudniu.
W lutym 2023 roku jego rentowność z tytułu dystrybucji wynosiła 1,21%.
Czy VFV jest zabezpieczone?
Jeśli jesteś zainteresowany funduszem ETF Vanguard S&P 500 Index z zabezpieczeniem walutowym, możesz kupić VSP, który jest zabezpieczony przed CAD.
Recenzja VFV
Streszczenie
VFV jest funduszem ETF indeksu S&P 500 firmy Vanguard.
Ta recenzja VFV obejmuje opłaty, udziały, porównanie z VOO i VSP oraz sposób zakupu w Kanadzie.
Zalety
- Niska opłata za zarządzanie i MER
- Zdywersyfikowany w setkach akcji
- Kwalifikuje się do wielu kont
Cons
- Aktywo o średnim ryzyku
- Opłaty transakcyjne mogą się kumulować, jeśli płacisz za transakcję i dokonujesz małych transakcji
