Przegląd BMO InvestorLine 2023: zalety, wady, opłaty i alternatywy

Uwaga: Poniższy artykuł pomoże Ci w: Przegląd BMO InvestorLine 2023: zalety, wady, opłaty i alternatywy

BMO InvestorLine to internetowa platforma transakcyjna dla inwestorów, którzy chcą zarządzać swoimi portfelami inwestycyjnymi.

Jeśli nie masz problemów z kupowaniem i sprzedawaniem akcji oraz innych produktów inwestycyjnych, platforma jest dość prosta: zarejestruj się, prowadź badania, handluj i śledź wyniki swojego portfela.

To powiedziawszy, świadomi kosztów inwestorzy szybko zauważą, że prowizje handlowe na BMO InvestorLine są wyższe niż średnia, a Ty możesz zaoszczędzić na opłatach, korzystając z alternatywnych brokerów.

Ta recenzja BMO InvestorLine obejmuje główne funkcje, korzyści, opłaty, narzędzia i opcje badawcze, rodzaje kont i wiele innych.

Czym jest BMO InvestorLine?

BMO InvestorLine to internetowa usługa inwestycyjna obsługiwana przez Bank of Montreal (BMO) Financial Group.

BMO jest jednym z najlepszych banków w Kanadzie i najstarszy, biorąc pod uwagę, że został założony w 1817 roku.

Oprócz własnej platformy inwestycyjnej, BMO oferuje również:

• InvestorLine poradyDirect: Usługa handlowa online z dostępem do spersonalizowanych porad za dodatkową opłatą.
• BMO Smartfolio: Usługa robo-doradcy, która inwestuje Twoje portfolio na autopilocie przy użyciu tanich funduszy ETF.

  Ta usługa jest objęta roczną opłatą za zarządzanie.

Aplikacja BMO InvestorLine jest dostępna w App Store i Google Play.

Konta BMO InvestorLine i rodzaje inwestycji

Inwestorzy mogą otwierać różne rodzaje rachunków, od zarejestrowanych do niezarejestrowanych.

Dostępne zarejestrowane konta handlowe to:

• Wolne od podatku konto oszczędnościowe (TFSA)
• Zarejestrowany plan oszczędności emerytalnych (RRSP)
• Zarejestrowany Plan Oszczędności na Edukację (RESP0
• Fundusz zarejestrowanych dochodów emerytalnych (RRIF)
• Zamknięte Konta Emerytalne (LIRA, LIF, LRIF, LRSP)

Niezarejestrowane rachunki handlowe obejmują rachunki gotówkowe, marżowe, biznesowe, organizacje non-profit, majątkowe lub formalne rachunki powiernicze.

Dowiedz się, jak działają konta inwestycyjne w Kanadzie.

Na tej platformie nie brakuje papierów wartościowych, które możesz przechowywać na swoim koncie.

Oferuje:

• Dyby
• Fundusze giełdowe (ETF)
• Fundusze inwestycyjne
• Aktywa o stałym dochodzie, w tym obligacje, gwarantowane certyfikaty inwestycyjne (GIC), skrypty dłużne itp
• Opcje

Opłaty transakcyjne BMO InvestorLine

Opłaty i prowizje handlowe na tej platformie są wysokie w porównaniu do konkurentów, takich jak Przewaga inwestorów CIBC Lub BogactwoProsty handel.

Z biegiem czasu, płacąc wysokie opłaty może osłabić długoterminowe zwroty, zwłaszcza przy częstych drobnych transakcjach.

Stała prowizja w wysokości 9,95 USD za transakcję dotyczy akcji i ETF za pomocą platformy internetowej.

Jeśli składasz transakcje giełdowe przez telefon za pośrednictwem przedstawiciela BMO, obowiązują następujące opłaty:

Cena akcji	kanadyjska giełda	Giełda w USA
0-0,245 USD	2,5% wartości głównej	3% wartości głównej
0,25–1,00 USD	35 USD + ½ centa za akcję	39 USD + 2 centy za akcję
1,01–2,00 USD	35 USD + 2 centy za akcję	39 USD + 3 centy za akcję
2,01 USD – 5,00 USD	35 USD + 3 centy za akcję	39 USD + 4 centy za akcję
5,01–10,00 USD	35 USD + 4 centy za akcję	39 USD + 5 centów za akcję
10,01 USD – 20,00 USD	35 USD + 5 centów za akcję	39 USD + 6 centów za akcję
20,01 USD i więcej	35 USD + 6 centów za akcję	39 USD + 7 centów za akcję
30,01 USD i więcej	35 USD + 6 centów za akcję	39 USD + 8 centów za akcję

W przypadku transakcji na akcjach o wartości kapitału nieprzekraczającej 2000 USD obowiązuje minimalna prowizja w wysokości 43 USD CDN/USD.

Opcje kosztować 9,95 USD plus 1,25 USD za kontrakt.

W przypadku zawierania transakcji na opcjach przez telefon za pośrednictwem przedstawiciela BMO InvestorLine obowiązują następujące opłaty:

Cena opcji	Prowizja od umowy
$0-$2.00	35 USD + 1,50 USD
2,01 USD – 3,00 USD	35 $ ​​+ 2,00 $
3,01 USD – 4,00 USD	35 USD + 2,50 USD
4,01 USD – 5,00 USD	35 $ ​​+ 3,00 $
5,01 USD i więcej	35 USD + 3,50 USD

Transakcje opcjami o wartości głównej 2000 USD lub niższej przyciągają minimum 43 USD/CAD.

Ponad 9 000 funduszy inwestycyjnych są dostępne na platformie i można je kupować lub sprzedawać bez prowizji.

Minimalna kwota zakupu w zakresie od 100 do 25 000 USD może dotyczyć zakupów w ramach funduszy wspólnego inwestowania.

Ponadto w przypadku środków przechowywanych krócej niż 90 dni może obowiązywać opłata za wcześniejszy wykup w wysokości 35 USD lub więcej.

Prowizje od obligacji, bonów skarbowych, GIC i paskowych kuponów są wliczone w notowaną cenę.

Depozyt za złoto kosztuje 35 USD + 1,00 USD za uncję, a za srebro 35 USD + 0,10 USD za uncję.

Podobne opłaty dotyczą złotych i srebrnych certyfikatów.

Transakcje obejmujące wymianę waluty obcej płacą spread w wysokości do 1,75% oprócz innych opłat i prowizji.

Opłaty za konto BMO InvestorLine

Konta niezarejestrowane z saldem poniżej 15 000 USD płacą kwartalną opłatę za utrzymanie konta w wysokości 25 USD.

W przypadku zarejestrowanych kont (takich jak TFSA lub RRSP) obowiązuje roczna opłata w wysokości 100 USD, jeśli saldo jest mniejsze niż 25 000 USD.

Ta kwartalna opłata jest zniesiona dla klientów, którzy również posiadają zarejestrowane konto lub dokonali 2 lub więcej transakcji podlegających prowizji w ciągu ostatnich 6 miesięcy.

Inne ogólne opłaty za prowadzenie konta obejmują:

• Przelew na konto: 150 USD
• Wyciąg papierowy wysłany pocztą: 2 USD miesięcznie
• Przelewy wewnętrzne dla kont niezarejestrowanych: 25 USD
• Opłata rejestracyjna za bezpieczeństwo: 50 USD/zabezpieczenie
• Deregulacja RRSP/RRIF: 50 USD

BMO InvestorLine oferuje platformę, która spełnia potrzeby zarówno nowych, jak i doświadczonych inwestorów.

Posiada aplikację mobilną do handlu w ruchu oraz interfejs internetowy, do którego można uzyskać dostęp na komputerze.

Podstawowa platforma transakcyjna obsługuje alerty, listy obserwacyjne, interaktywne wykresy, akcje, przesiewacze i narzędzia handlowe.

Filtry umożliwiają filtrowanie inwestycji na podstawie wielu kryteriów, w tym funkcji środowiskowych, społecznych, zarządczych (ESG), zmienności i innych.

Klienci mają dostęp do raportów badawczych MorningStar, Thompson Reuters i S&P Global Ratings.

BMO Rynek Pro jest dostępny dla aktywnych handlowców, którzy dokonują 75 lub więcej transakcji na kwartał.

Ta zaawansowana platforma transakcyjna oferuje dane przesyłane strumieniowo w czasie rzeczywistym, handel opcjami amerykańskimi i kanadyjskimi oraz konfigurowalny pulpit nawigacyjny.

Możesz również uzyskać dostęp do BMO Market Pro, jeśli utrzymujesz minimalne saldo konta w wysokości 2 milionów USD.

BMO ma Program 5 gwiazdek z niższymi opłatami za prowadzenie konta, danymi w czasie rzeczywistym, dedykowanym wsparciem i rabatami dla kwalifikujących się inwestorów.

Aby kwalifikować się do tego programu, musisz wykonać co najmniej 15 transakcji na kwartał lub zainwestować co najmniej 250 000 USD.

Program BMO 5 Star ma trzy poziomy członkostwa:

• Złota Gwiazda: Zainwestuj 250 000 $ lub dokonaj 15-74 transakcji na kwartał
• Platynowa Gwiazda: Zainwestuj ponad 2 miliony dolarów lub wykonaj 75-179 transakcji na kwartał
• Platynowa Gwiazda: Zainwestuj ponad 5 milionów dolarów lub dokonaj ponad 180 transakcji na kwartał

Doradztwo BMO InvestorLineDirect

Jeśli potrzebujesz praktycznego podejścia do samodzielnego inwestowania, mając jednocześnie dostęp do profesjonalnych porad inwestycyjnych w razie potrzeby, consultingDirect może być dla Ciebie.

Ta usługa oferuje:

• Monitorowanie portfela 24/7
• Indywidualne porady inwestycyjne
• Rekomendacje handlowe
• Wsparcie doradcy

Aby otworzyć konto AdvisorDirect, potrzebujesz minimalnego depozytu w wysokości 10 000 USD, a roczne opłaty są następujące:

• 0,75% dla aktywów o wartości od 10 000 do 500 000 USD
• Maksymalna opłata w wysokości 3750 USD dla kont o wartości powyżej 500 000 USD

Smartfolio BMO

Internetowe usługi zarządzania majątkiem lub robo-doradcy stanowią środek pośredni między samodzielnym inwestowaniem a kosztownymi funduszami inwestycyjnymi.

Usługa robo-doradcy BMO, BMO SmartFolio, oferuje automatyczne przywracanie równowagi, portfele ETF, bezpłatne porady finansowe i inwestowanie bez użycia rąk po niższych kosztach niż tradycyjne opłaty za zarządzanie majątkiem (do 2% lub więcej).

SmartFolio ma roczną opłatę za zarządzanie w wysokości od 0,40% do 0,70%.

Dla porównania, Questwealth i Wealthsimple Invest (obaj robo-doradcy) mają opłaty w zakresie od 0,25% do 0,50%.

Inni konkurencyjni robo-doradcy w Kanadzie to CI Direct Investing i RBC InvestEase.

Czy BMO InvestorLine jest bezpieczne i legalne?

BMO to bank należący do Wielkiej Piątki w Kanadzie i jeden z największych banków w Ameryce Północnej.

Jest członkiem Kanadyjskiego Funduszu Ochrony Inwestorów (CIPF) i jest regulowany przez Kanadyjską Organizację Regulacyjną Przemysłu Inwestycyjnego (IIROC).

Członkostwo w CIPF oznacza, że ​​Twoje konto jest chronione przed niewypłacalnością do kwoty 1 000 000 USD.

BMO oferuje również 100% gwarancję bankowości elektronicznej dla klientów bankowości osobistej.

Oznacza to, że straty na osobistych rachunkach bankowych wynikające z nieautoryzowanych transakcji za pośrednictwem bankowości internetowej i mobilnej BMO są zwracane (obowiązują warunki).

Zalety BMO InvestorLine

Poniżej przedstawiamy niektóre zalety i wady platformy BMO InvestorLine.

• Solidna platforma handlowa i narzędzia badawcze dla aktywnych traderów.
• Dostęp do doradców inwestycyjnych poprzez opcję usługi consultingDirect.
• Opłaty ryczałtowe i rabaty są dostępne, gdy masz duże saldo konta.
• Różnorodność typów kont i inwestycji.

Wady BMO InvestorLine

• Wyższe niż przeciętne prowizje handlowe.

  Otrzymasz niższe opłaty z Questrade lub Bogactwo, prosty handel.

• Zaawansowane narzędzia handlowe, wsparcie i rabaty są skierowane do aktywnych inwestorów i tych z dużym portfelem.
• Opłata kwartalna w wysokości 25 USD za niezarejestrowane konto z zainwestowanymi mniej niż 15 000 USD i opłata roczna w wysokości 100 USD za konta zarejestrowane z mniej niż 25 000 USD sumują się.
• Aplikacja mobilna BMO InvestorLine jest słabo oceniana przez użytkowników.

BMO InvestorLine a alternatywne platformy obrotu

Oto porównanie BMO InvestorLine z konkurencyjnymi platformami transakcyjnymi, takimi jak RBC Direct Investing, Questrade i Wealthsimple Trade.

BMO InvestorLineBezpośrednie inwestycje TDBogactwoProsty handelQuestrade

Opłata za handel akcjami i funduszami ETF	9,95 $ / handel	9,99 $ / handel	$0	4,95 USD – 9,95 USD/transakcję
Opcje/kontrakt	9,95 USD + 1,25 USD	9,99 USD + 1,25 USD	Nie dotyczy	9,95 USD + 1 USD
ETF-y wolne od prowizji	Tak (ograniczone)	NIE	Tak	Tak (tylko zakupy)
Standardowa zniżka opłaty transakcyjnej	Nic	7 USD/transakcja dla aktywnych traderów (akcje)	Nie dotyczy (brak opłat transakcyjnych)	4,95 USD/transakcję dla aktywnych traderów (akcje)
Rodzaje kont	TFSA, RRSP, RRIF, RESP, LIRA, marża, korporacyjne, non-profit, formalne zaufanie	TFSA, RRSP, RRIF, RESP, RDSP, marża	TFSA, RRSP, osobiste niezarejestrowane	TFSA, RRSP, RESP, LRSP, LIRA, RRIF, LIF, marża, korporacyjne, partnerskie
Minimalna inwestycja	Nic	Nic	Brak minimalnego salda	1000 $
Opłata konserwacyjna	25 USD/kwartał, jeśli saldo jest mniejsze niż 15 000 USD (niezarejestrowane) lub 100 USD/rok, jeśli saldo jest mniejsze niż 25 000 USD (rejestrowane)	25 USD/kwartał, jeśli saldo wynosi 15 000 USD lub mniej	Nic	Nic
Platforma	Aplikacja internetowa i mobilna	Aplikacja internetowa i mobilna	Aplikacja internetowa i mobilna	Aplikacja internetowa i mobilna
Opłaty transferowe zniesione?	Do 200 $	Do 150 $ przy przelewach powyżej 25 000 $	Do 150 $ przy przelewach powyżej 5000 $	Do 150 $ / konto
Inne funkcje	Dostęp do płatnych porad inwestycyjnych za pośrednictwem AdvisorDirect	Posiada dedykowaną platformę do handlu opcjami amerykańskimi	Dostęp do taniego robo-doradcy (Wealthsimple Invest) i HISA	Dostęp do taniego robo-doradcy (Queswealth)
Awans	Nie dotyczy	Nie dotyczy	Zdobądź 25 $ bonusu gotówkowego z Wealthsimple Trade, gdy zdeponujesz 200 $ +	Zdobądź 50 $ w darmowych transakcjach przy minimalnym depozycie 1000 $; lub zainwestuj 10 000 $ za darmo przez rok (z Questwealth)
Ucz się więcej	–	Ucz się więcej	Ucz się więcej	Ucz się więcej

Czy BMO InvestorLine jest dla Ciebie?

Samodzielni inwestorzy mogą korzystać z tej platformy do kupowania i sprzedawania akcji, funduszy ETF, funduszy inwestycyjnych, obligacji, GIC i metali szlachetnych.

Dobrze wypada w porównaniu z konkurencją w oparciu o oferowane rachunki, rodzaje inwestycji, narzędzia badawcze i analityczne.

Jeśli jesteś doświadczonym inwestorem szukającym dostępu do zaawansowanych wykresów i danych przesyłanych strumieniowo w czasie rzeczywistym, będziesz musiał wykonać ponad 75 transakcji, aby zakwalifikować się do platformy BMO Market Pro.

Alternatywnie, saldo konta w wysokości 2 milionów USD lub więcej może zapewnić ci ten dodatek.

Jeśli szukasz priorytetowego wsparcia, wymagany jest również aktywny handel i/lub wysokie saldo konta.

Ogólnie rzecz biorąc, BMO InvestorLine wydaje się być bardziej odpowiednie dla aktywnych handlowców i inwestorów o wysokiej wartości netto.

Często zadawane pytania dotyczące BMO InvestorLine

Jak otworzyć konto BMO InvestorLine?

Proces składania wniosku można rozpocząć online i trwa on około 20 minut.

Będziesz potrzebować numeru ubezpieczenia społecznego, jednego dokumentu tożsamości ze zdjęciem wydanego przez organ państwowy, danych dotyczących zatrudnienia i informacji bankowych.

Jak zasilić moje konto BMO InvestorLine?

Możesz przelać środki na swoje konto z konta bankowego BMO lub innej instytucji finansowej.

Możesz także przenieść istniejące inwestycje z innej instytucji finansowej.

Jakie jest minimalne wymaganie dotyczące salda?

Nie ma minimalnego salda, aby otworzyć konto BMO InvestorLine.

To powiedziawszy, małe konta płacą kwartalną opłatę za utrzymanie konta.

Jak mogę skontaktować się z BMO InvestorLine?

Można się z nimi skontaktować telefonicznie pod numerem 1-888-776-6886.

Możesz również wypełnić kwestionariusz, aby zadzwonili do Ciebie w ciągu 24 godzin.

Czy jesteś aktualnym klientem BMO InvestorLine? Daj nam znać o swoich doświadczeniach z platformą w komentarzach.

Recenzja BMO InvestorLine

• Łatwość użycia

• Opłaty handlowe

• Oferowane konta

• Produkty inwestycyjne

• Bezpieczeństwo

Streszczenie

BMO InvestorLine to platforma maklerska ze zniżkami oferowana przez Bank of Montreal.

Ta recenzja BMO InvestorLine obejmuje korzyści, opłaty, platformy, wady i alternatywy.

Zalety

• Solidna platforma handlowa dla aktywnych traderów.
• Dostęp do płatnych porad zawodowych za pośrednictwem AdvisorDirect.
• Zniżki dla handlowców z dużymi kontami.
• Dostęp do wielu typów kont i inwestycji.

Cons

• Wyższe niż przeciętne prowizje handlowe.
• Zaawansowane narzędzia handlowe są przeznaczone dla osób z dużym portfelem.
• Opłata kwartalna w wysokości 25 USD dla kont z mniej niż 15 000 USD do 25 000 USD.
• Minimalne wymagania dotyczące konta w wysokości 5000 USD dla większości kont
• Słabo oceniana aplikacja mobilna.