Uwaga: Poniższy artykuł pomoże Ci w: Passiv Review 2023: Aplikacja do inwestowania pasywnego dla Kanadyjczyków
Passiv to narzędzie inwestycyjne, które upraszcza proces inwestycyjny dla inwestorów typu „zrób to sam”.
Strategia inwestowania pasywnego to sprawdzony sposób na powiększenie portfela inwestycyjnego i zaoszczędzenie na opłatach.
Z tego powodu wielu samodzielnych inwestorów jest gotowych podjąć wyzwanie rebalansowania swoich portfeli kilka razy w roku i poznawania rynków finansowych.
Inwestowanie w fundusze inwestycyjne jest w rzeczywistości łatwe.
Po prostu wejdź do swojego banku, odpowiedz na kilka pytań i masz konto w funduszu inwestycyjnym.
Jednak fundusze wspólnego inwestowania opierają się na aktywnej strategii inwestycyjnej, w wyniku której Twój zarządzający funduszem inwestycyjnym często pobiera od Ciebie corocznie wysoką opłatę za zarządzanie.
Problem polega jednak na tym, że wysokie opłaty mogą być szkodliwe dla twojego planu emerytalnego, spowalniając wzrost puli emerytalnej.
Twoje „rzeczywiste zwroty” są obliczane po odliczeniu opłat, a jeśli duża ich część trafia do banku, z czasem zasadniczo tracisz pieniądze.
Nawiasem mówiąc, aktywne zarządzanie niekoniecznie oznacza, że Twoje inwestycje będą lepsze.
W rzeczywistości badania pokazują, że często jest odwrotnie.
Jeśli zdecydowałeś się na pasywne inwestowanie w celu obniżenia opłat i poprawy zysków, narzędzie takie jak Passiv upraszcza ten proces i zapewnia to, co najlepsze z obu światów.
Ta recenzja Passiv obejmuje wszystko, co musisz wiedzieć o tym, jak to działa.
Co to jest pasywny?
Passiv to aplikacja internetowa, która synchronizuje się z Twoim kontem maklerskim (np.
Questrade), aby zautomatyzować zadania, które w przeciwnym razie musiałbyś wykonywać ręcznie.
Upraszcza proces zarządzania inwestycjami, pozwalając zachować pełną kontrolę.
Oprogramowanie Passiv zostało zapoczątkowane przez Brendana Lee Younga i Brendana Wooda i uruchomione w 2017 roku w New Brunswick.
Questrade nawiązał współpracę z Passiv w 2019 roku, aby zapewnić inwestorom na ich platformie dostęp do narzędzia do zarządzania portfelem.
W chwili pisania tego tekstu Kanadyjczycy zarządzają ponad 350 milionami dolarów za pomocą pasywnego.
Pamiętaj, że Passiv nie jest robo-doradcą.
Jak działa pasywność?
Aby rozpocząć korzystanie z Passiv, otwórz konto i połącz swoje konto maklerskie.
Synchronizacja Twojego konta Passiv z Questrade jest łatwa i wykorzystuje API Questrade, co oznacza, że Twoje dane logowania nie są udostępniane Passiv.
Po skonfigurowaniu i podjęciu decyzji o docelowej alokacji, Passiv sprawia, że inwestowanie jest „pasywne” i łatwe.
Narzędzie:
- Automatycznie oblicza transakcje potrzebne do zrównoważenia Twojego portfela i powiadamia Cię
- Wysyła powiadomienia o wpłacie gotówki i dywidendy
- Pomaga wykonać wszystkie wymagane transakcje jednym kliknięciem
Dużą częścią aktywnego samodzielnego podejścia do inwestowania jest to, że musisz od czasu do czasu monitorować alokację swoich aktywów.
Kiedy docelowe alokacje Twojego portfela odbiegają od preferowanych wartości procentowych, musisz przywrócić równowagę, kupując aktywa z większą niedowagą lub sprzedając aktywa z przewagą.
Jest to zautomatyzowane dzięki Passiv.
Na przykład, jeśli zacząłeś od dwóch funduszy ETF, „A” i „B”, i przydzieliłeś je w swoim portfelu w stosunku 50:50.
Jeśli ETF „A” osiąga lepsze wyniki niż ETF „B”, w pewnym momencie Twój portfel może zostać przeważony na korzyść ETF „A”, a docelowa alokacja może wynieść 70:30, tj.
ETF „A” stanowi obecnie 70% swojego portfela.
Aby zrównoważyć swój portfel z powrotem do 50:50, musiałbyś wykonać obliczenia i kupić określoną liczbę ETF „B” (lub sprzedać pewną liczbę ETF „A”), aby alokacja docelowa spadła z powrotem do 50:50 balansować.
Po pierwsze, Passiv śledzi Twój portfel, kiedy zaczyna być niezrównoważony.
Spowoduje to wyświetlenie powiadomienia o dryfowaniu, które poinformuje Cię w czasie rzeczywistym, że Twoje portfolio uległo zmianie.
Na przykład, jeśli ustawisz dryft na dokładność 90%, a dryfty Twojego portfela przekroczą ten próg, otrzymasz natychmiastowe powiadomienie.
Następnie Passiv wykonuje wszystkie obliczenia dotyczące ponownego zrównoważenia.
Następnie logujesz się i zatwierdzasz transakcje jednym kliknięciem.
To takie proste.
Passiv pomaga również monitorować wyniki Twojego portfela w czasie, śledząc Twoje składki, wypłaty dywidend i ogólną wartość Twoich portfeli.
Opłaty pasywne
Passiv oferuje dwa poziomy usług: bezpłatny i elitarny.
Darmowe konto zapewnia bezpłatne obliczenia przywracania równowagi i śledzenie wyników oraz wysyła powiadomienia, gdy masz gotówkę lub dywidendy do zainwestowania.
Poziom Elite kosztuje 99 USD rocznie i oferuje znacznie więcej, w tym transakcje jednym kliknięciem, portfele z wieloma kontami, możliwość łączenia wielu kont handlowych, zaawansowaną obsługę walut i wiele więcej.
Wszyscy klienci Questrade mogą bezpłatnie uzyskać dostęp do poziomu Elite.
Zdobądź pasywne konto elitarne tutaj.
Korzyści pasywnego
Passiv ułatwia inwestowanie w „zrób to sam”.
Ponieważ Passiv obsługuje wiele z tych czasochłonnych ręcznych obowiązków, a jego powiadomienia utrzymują Cię w pętli w czasie rzeczywistym, gdy musisz podjąć działanie, po prostu ustalasz strategię portfela i w pewnym sensie o niej zapominasz.
Kiedy nadejdzie czas na zrównoważenie Twojego portfela, Passiv poinformuje Cię o tym.
Ustawiasz to i wracasz do innych rzeczy w swoim życiu.
Passiv uwalnia Cię od polegania na arkuszach kalkulacyjnych.
Samodzielni inwestorzy mogą używać Passiv do łatwiejszego wykonywania pół tuzina ręcznych procesów, od alokacji gotówki, zarządzania rachunkami gospodarstw domowych i wieloma walutami, po konsolidację rachunków maklerskich w jednym ujednoliconym widoku.
Dzięki Transakcjom Jednym Kliknięciem, użytkownicy Elite mogą jednocześnie dokonywać wielu transakcji na swoim rachunku maklerskim, co oszczędza im kłopotów z logowaniem i ręcznym umieszczaniem transakcji.
Mając wszystko na wyciągnięcie ręki, czujesz, że podejmujesz dobre decyzje.
Oszczędza to również na licznych opłatach transakcyjnych, które gromadzisz bez zauważenia.
Domyślnie opcja Passiv jest ustawiona na „Tylko kupuj”, więc możesz zachować równowagę swojego portfela, kupując niedoważone aktywa w swoim portfelu.
Oznacza to, że nie będziesz gromadzić prowizji handlowych, jeśli Twoje biuro maklerskie pobiera za nie opłaty.
Jeśli dokonujesz pełnego ponownego zrównoważenia, możesz dostosować obliczenia Passiv, aby umożliwić sprzedaż aktywów z przewagą i zakup aktywów z niedowagą.
Questrade oferuje handel bez prowizji przy zakupach ETF, co sprawia, że Passiv jest idealnym narzędziem, jeśli zazwyczaj kupujesz niedoważone fundusze ETF w celu zrównoważenia swojego portfela.
Jeśli masz konto Questrade, możesz uzyskać bezpłatny dostęp do pasywnego konta Elite.
Wady pasywnego
Obecnie Passiv obsługuje tylko pełną integrację z Questrade.
Nie możesz ich używać w innych usługach maklerskich, takich jak Wealthsimple Trade.
Dzieje się tak dlatego, że Questrade jest jedynym brokerem w Kanadzie z otwartym API, którego Passiv używa do bezpiecznego łączenia się z kontami maklerskimi użytkowników.
Może być również w pełni zintegrowany z Wealthica, kanadyjskim narzędziem do śledzenia wartości netto.
To powiedziawszy, obsługują różne domy maklerskie w Stanach Zjednoczonych, takie jak TD Ameritrade, Interactive Brokers, Alpaca, Webull, Tradier, Kraken itp.
Wniosek
Moja opinia o Passiv jest pozytywna.
Pakiet Elite jest przydatny dla osób, które regularnie zasilają swoje portfele inwestycyjne i/lub zarządzają wieloma kontami.
Inwestorzy, którzy uważają, że inwestowanie w „zrób to sam” jest zbyt skomplikowane, odczuliby ulgę, jaką zapewnia Passiv.
Upraszcza alokację nowych depozytów, zarządzanie dywidendami, uśrednianie kosztów w dolarach i nie tylko.
Jeśli kiedyś odkładałeś przywracanie równowagi na później, ponieważ nie miałeś czasu na analizę liczb, Passiv sprawia, że proces ten jest bezproblemowy.
Zapisz się do pasywnego.
Jeśli pomysł samodzielnego inwestowania nadal Cię odstrasza, zapoznaj się z moim przewodnikiem po inwestowaniu przez robo-doradcę w Kanadzie.
Jeśli dopiero zaczynasz od samodzielnego inwestowania, sprawdź moją recenzję Questrade i dowiedz się, jak zdobyć 50 $ w DARMOWYCH transakcjach.
Powiązane posty
Przegląd pasywny
Streszczenie
Passiv to narzędzie do zarządzania inwestycjami, które automatyzuje równoważenie Twojego portfela i bezproblemowo integruje się z Questrade.
Ta recenzja Passiv obejmuje wszystko, co musisz wiedzieć o oprogramowaniu.
