Uwaga: Poniższy artykuł pomoże Ci w: Najlepsze aplikacje inwestycyjne w Kanadzie w maju 2023 r
Najlepsze aplikacje inwestycyjne w Kanadzie sprawiły, że inwestowanie na rynkach finansowych stało się łatwiejsze niż kiedykolwiek.
Droga do samodzielnego inwestowania była trudna, kiedy zaczynałem prawie dwie dekady temu. Kiedyś wymagało to telefonów, a czasem wycieczek do mojego biura maklerskiego i zawsze było się czym martwić.
Źle wypełnione zlecenie, nadmiernie opóźnione transakcje, które sprawiły, że przegapiłem znaczące ruchy na rynku, skandaliczne prowizje, aw kilku przypadkach jawne oszustwo ze strony pozbawionych skrupułów brokerów. Kwestie te były szeroko rozpowszechnione wiele lat temu.
Nie martw się, krajobraz zarządzania majątkiem bardzo się zmienił na przestrzeni lat. W dzisiejszych czasach, niezależnie od tego, czy jesteś początkującym inwestorem, czy doświadczonym zbieraczem akcji, możesz łatwo inwestować za pomocą telefonu iw zaciszu własnego domu.
Poniższa lista obejmuje niektóre z najlepszych aplikacji inwestycyjnych w Kanadzie.
Najlepsze aplikacje inwestycyjne w Kanadzie
Najlepsza ogólna aplikacja inwestycyjna: Wealthsimple Invest
Zarządzanie portfelem inwestycyjnym może być trudnym przedsięwzięciem i będziesz musiał czuć się komfortowo wybierając akcje/fundusze ETF i ponownie równoważąc swój portfel, gdy jego alokacje wypadną z toru.
Wealthsimple Invest oferuje praktyczny i ekonomiczny środek między wykonaniem całej pracy (inwestowanie w majsterkowanie) a płaceniem wysokich opłat (bankowe fundusze inwestycyjne).
jako zautomatyzowana platforma inwestycyjnaoferuje spersonalizowane i zdywersyfikowane portfele ETF o niskich kosztach, które są automatycznie równoważone w razie potrzeby.
Ta bezproblemowa usługa obejmuje bezpłatne porady finansowe, zbieranie strat podatkowych, reinwestowanie dywidend, ochronę CIPF, automatyczne wpłaty i niskie opłaty.
Możesz otworzyć rachunki inwestycyjne RRSP, TFSA, RRIF, RESP, osobiste, wspólne i biznesowe podlegające opodatkowaniu.
Aplikacja Wealthsimple Invest i interfejs internetowy są przeznaczone dla wszystkich i zawierają funkcje, w tym:
Ponad milion osób korzysta z produktów Wealthsimple. Dowiedz się więcej z tej recenzji Wealthsimple.
- Dostępne w: Kanadzie i Stanach Zjednoczonych
- Minimalna kwota konta: 1 USD
- Ocena aplikacji: 4,5/5 na podstawie ponad 4 tys. recenzji w App Store
- Najlepszy dla: Ogólnie najlepsza aplikacja inwestycyjna w Kanadzie
Opłaty: 0,40% do 0,50% rocznie.
Bezpieczeństwo: ochrona CIPF na wypadek niewypłacalności do 1 miliona USD; oferuje szyfrowanie na poziomie banku i ochronę 2FA.
Awans: Nasi czytelnicy otrzymują premię pieniężną w wysokości 25 USD, gdy otworzą konto i zdeponują co najmniej 500 USD.
Najlepsza aplikacja do handlu akcjami: Questrade
Questrade przekracza granice i obniża opłaty od ponad 21 lat.
Ta aplikacja to doskonały wybór, jeśli chcesz kupować nie tylko akcje i fundusze ETF, ale także inne instrumenty finansowe, takie jak opcje, waluty obce, kontrakty CFD, pierwsze oferty publiczne (IPO) i metale szlachetne.
Oferują wszystkie popularne rachunki inwestycyjne, w tym TFSA, RESP, RRSP, LIRA, RRIF, LIF, marża i rachunki korporacyjne.
Otrzymujesz dostęp do kilku platform transakcyjnych (mobilnych, stacjonarnych i internetowych), a także rozbudowanych narzędzi do monitorowania inwestycji, wykresów i danych rynkowych.
Aby rozpocząć handel na platformie, potrzebujesz minimalnego salda w wysokości 1000 USD. Możesz dowiedzieć się więcej o Questrade i dlaczego jest to najlepsza aplikacja do handlu akcjami w Kanadzie w tej recenzji.
- Dostępne w: Kanada
- Minimalne konto: 1000 USD
- Ocena aplikacji: 3,1/5 w sklepie Google Play
- Najlepszy dla: Inwestorzy samodzielni
Opłaty: Darmowe zakupy ETF; zapłacić od 4,95 do 9,95 USD za transakcję w przypadku akcji i sprzedaży funduszy ETF; 9,95 USD za transakcję dla opcji i funduszy inwestycyjnych. Niektóre opłaty są zniesione dla aktywnych handlowców.
Bezpieczeństwo: Członkowie CIPF plus dodatkowe ubezpieczenie w wysokości 10 milionów dolarów; oferuje szyfrowanie DIGICERT i weryfikację dwuetapową.
Awans: Nasi czytelnicy otrzymują 50 USD darmowego kredytu handlowego (kod promocyjny nie jest wymagany).
Najlepsza aplikacja inwestycyjna dla początkujących: Wealthsimple Trade
Jeśli dopiero zaczynasz jako samodzielny inwestor lub inwestor typu „zrób to sam”, ostatnią rzeczą, jakiej potrzebujesz, jest platforma, która przytłacza Cię zbyt wieloma opcjami.
Wealthsimple Trade oferuje przejrzystą, przyjazną dla użytkownika platformę do handlu tysiącami akcji i funduszy ETF. Bez wymaganego minimalnego salda i prowizji w wysokości 0 USD, nie potrzebujesz dużo pieniędzy, aby rozpocząć inwestowanie.
Wealthsimple Trade umożliwia otwarcie TFSA, RRSP lub osobistego niezarejestrowanego konta inwestycyjnego, a proces rejestracji zajmuje około 5 minut lub mniej.
Możesz dowiedzieć się więcej o tym, co oferuje aplikacja w tej recenzji Wealthsimple Trade.
- Dostępne w: Kanada
- Minimalna kwota konta: 1 USD
- Ocena aplikacji: 4,7/5 na podstawie ponad 31 tys. recenzji w App Store.
- Najlepsza dla: początkujących inwestorów i handlu bez opłat (najlepsza bezpłatna kanadyjska aplikacja do handlu akcjami dla początkujących).
Opłaty: Handel bez prowizji; w przypadku transakcji w USD może obowiązywać opłata walutowa.
Bezpieczeństwo: Twoje konto jest chronione przez Kanadyjski Fundusz Ochrony Inwestorów (CIPF) przed niewypłacalnością; oferuje najnowocześniejsze szyfrowanie danych i uwierzytelnianie dwuskładnikowe.
Awans: Nasi czytelnicy otrzymują premię gotówkową w wysokości 25 USD, gdy otworzą konto Wealthsimple Trade i zdeponują co najmniej 150 USD.
Najlepsza aplikacja inwestycyjna na wymianę zapasową: Moka
Moka (dawniej Mylo) to w pełni dedykowana aplikacja do mikroinwestowania w Kanadzie. Jest to jedna z najlepszych aplikacji inwestycyjnych dla początkujących.
Podobnie jak aplikacja US Acorns, Moka wykorzystuje pomysłową strategię oszczędzania i inwestowania reszty w zdywersyfikowany portfel ETF.
Kiedy otwierasz konto Moka i łączysz swój bank, automatycznie zaokrągla on Twoje zakupy do najbliższego dolara i inwestuje różnicę na zarejestrowanym koncie inwestycyjnym (TFSA lub RRSP) lub niezarejestrowanym koncie.
Możesz także skonfigurować automatyczne wpłaty na swoje konto inwestycyjne.
Oprócz taniego inwestowania, Moka oferuje użytkownikom dostęp do zwrotu gotówki u uczestniczących sprzedawców detalicznych, bezpłatnego coachingu finansowego i spersonalizowanego planu spłaty zadłużenia.
Uzyskaj więcej informacji w tej recenzji Moka.
- Dostępne w: Kanada
- Minimalna kwota konta: 1 USD
- Ocena aplikacji: 4,4/5 na podstawie ponad 11 tys. recenzji w App Store
- Najlepsze do: inwestowania drobnych
Opłaty: 3 USD miesięcznie
Bezpieczeństwo: Zapewniają bezpieczeństwo na poziomie banku dzięki 256-bitowemu szyfrowaniu; doświadczone zarządzanie portfelem przez Tactex Asset Management i fundusze z powiernikami są chronione przez CIPF.
Awans: Czytelnicy otrzymują premię powitalną w wysokości 5 USD po połączeniu konta bankowego.
Najlepsze narzędzie do równoważenia portfela: Passiv
Passiv znacznie ułatwia zarządzanie portfelem.
Jeśli odkładasz pomysł zarządzania swoimi inwestycjami, ponieważ obawiasz się zaangażowania czasu wymaganego do ich monitorowania i przywracania równowagi, Passiv może pomóc Ci zautomatyzować ten proces.
Aplikacja internetowa i narzędzie synchronizują się z Twoim rachunkiem maklerskim oraz:
- Pomaga utrzymać równowagę Twojego portfela
- Powiadamia, gdy masz gotówkę lub dywidendy
- Pomaga wykonywać transakcje jednym kliknięciem
- Pomaga zarządzać wieloma kontami jednocześnie
Passiv warto sprawdzić, jeśli chcesz spędzać mniej czasu na majsterkowaniu przy swoim portfolio DIY.
Aplikacja jest obecnie synchronizowana z Questrade w Kanadzie i Interactive Brokers, TD Ameritrade i Interactive Brokers w Stanach Zjednoczonych.
Uzyskaj więcej informacji o tym, jak to działa w tej recenzji pasywnej.
- Dostępne w: Kanadzie i Stanach Zjednoczonych
- Minimalne konto: nie dotyczy
- Najlepszy dla: Automatyczne ponowne równoważenie na własnym koncie
Opłaty: 0 USD rocznie dla konta użytkownika społeczności Passiv; 99 USD rocznie za konto członkowskie Elite (Passiv Elite jest bezpłatne dla klientów Questrade).
Bezpieczeństwo: Passiv łączy się z Twoim kontem inwestycyjnym poprzez bezpieczny przepływ OAuth, a wszystkie dane są szyfrowane w stanie spoczynku i podczas przesyłania za pomocą protokołu SSL.
Najlepszy monitor portfela inwestycyjnego: Wealthica
Wealthica pomaga to nasz najlepszy wybór dla najlepsza aplikacja do śledzenia inwestycji i wartości netto za pomocą jednego pulpitu nawigacyjnego. Jest to opcja Personal Capital dla Kanadyjczyków.
Moduły do śledzenia portfela oferują migawkę wszystkich Twoich kont inwestycyjnych i oszczędnościowych, oszczędzając Ci kłopotu z korzystaniem ze skomplikowanych arkuszy kalkulacyjnych.
Na przykład Wealthica może śledzić Twoje rachunki inwestycyjne w TD Direct Investing, Wealthsimple, Questrade, RBC i ponad 100 kanadyjskich instytucjach finansowych.
Zamiast odwiedzać każdy z tych banków, aby zobaczyć swoje konto, pulpit nawigacyjny Wealthica pokazuje wszystko w jednym miejscu.
Gdy zarejestrujesz bezpłatne konto, Wealthica automatycznie zaimportuje Twoje dane za pomocą bezpiecznego interfejsu API i automatycznie aktualizuje je każdego dnia po zamknięciu rynku.
Co ciekawe, możesz teraz łączyć zarówno Wealthica, jak i Passiv, aby bezproblemowo zarządzać swoim portfelem.
- Dostępne w: Kanada
- Minimalne konto: nie dotyczy
- Ocena aplikacji: 4,7/5 w App Store
- Najlepsze do: śledzenia portfela, wartości netto i portfela akcji
- Dowiedz się więcej: Pełny opis
Opłaty: 0 USD miesięcznie; Dostępne są płatne dodatki.
Bezpieczeństwo: Używają zabezpieczeń na poziomie banku (256-bitowe szyfrowanie AES) i 2FA, aby chronić twoje konto.
Inne aplikacje do oszczędzania i inwestowania
Oprócz inwestowania możesz także zarządzać swoimi pieniędzmi, korzystając z najlepszych aplikacji do finansów osobistych w Kanadzie.
Najlepsza aplikacja do konta oszczędnościowego: EQ Bank
EQ Bank oferuje jedną z najwyższych stóp procentowych oszczędności w Kanadzie. A jego aplikacja mobilna jest nie mniej znakomita.
Konto Oszczędnościowe EQ Bank zapewnia dostęp do:
- Wysokie oprocentowanie oszczędności
- Opłaty miesięczne 0 zł
- Bezpłatne i nieograniczone płatności za rachunki
- Darmowe e-przelewy Interac
- Bezpłatne mobilne depozyty czekowe
- Mastercard do darmowych wypłat z bankomatów
- Rachunki wspólne
- Rozpoznawanie twarzy i uwierzytelnianie odcisków palców
Aplikacja oszczędnościowa EQ Bank ma ocenę 4,6/5 w App Store.
- Dostępne w: Kanada
- Minimalna kwota konta: 1 USD
- Najlepsze dla: Wysoko oprocentowane konta oszczędnościowe i Gwarantowane Certyfikaty Inwestycyjne (GIC)
Opłaty: Brak miesięcznych opłat za konto lub transakcję (0 USD).
Bezpieczeństwo: Twoje środki są chronione przez Canada Deposit Insurance Corporation do kwoty 100 000 USD. Dowiedz się więcej o produktach EQ Banku.
Najlepsza aplikacja do zwrotu gotówki i budżetowania: KOHO
Dzięki KOHO możesz cieszyć się zwrotem gotówki za wszystkie zakupy, funkcjami budżetowania i odsetkami od depozytów jednocześnie.
KOHO to aplikacja do zarządzania pieniędzmi i przedpłacona karta Mastercard, za pomocą której możesz oszczędzać pieniądze, ograniczać wydatki i wyznaczać cele finansowe.
Działa jak konto czekowe, ale bez opłat, a Ty zarabiasz zwrot gotówki, rywalizując z jednymi z najlepszych kart kredytowych ze zwrotem gotówki w Kanadzie.
Aby rozpocząć, zarejestruj konto KOHO. Wysyłają ci zgrabną kartę Visa, którą możesz doładować za pomocą e-przelewu lub depozytu płacowego.
Zarabiasz do 5% zwrotu gotówki ze wszystkich zakupów i możesz uzyskać dostęp do jeszcze większej liczby korzyści, jeśli masz konto premium. Aplikacja zaokrągla również Twoje wydatki i zapisuje różnicę.
- Dostępne w: Kanada
- Minimalna kwota konta: 1 USD
- Ocena aplikacji: 4,8/5 na podstawie ponad 8 tys. recenzji w App Store
- Najlepsze dla: Zwrot gotówki za zakupy debetowe i budżetowanie
Opłaty: 0 USD miesięcznie na konto zwykłe lub wspólne (do 5% zwrotu gotówki); 84 USD rocznie za KOHO Premium (wyższe stawki zwrotu gotówki, brak opłat za wymianę walut, bezpłatny coaching finansowy i dopasowanie cen).
Bezpieczeństwo: Twoje fundusze są ubezpieczone przez CDIC przez Peoples Trust.
Awans: Zdobądź bonus powitalny w wysokości 20 $, gdy zarejestrujesz darmowe konto.
Najlepsze często zadawane pytania dotyczące aplikacji inwestycyjnych
Jaka jest najlepsza aplikacja inwestycyjna dla początkujących?
Najlepszą aplikacją inwestycyjną dla początkujących w Kanadzie jest aplikacja Wealthsimple Trade. Oferuje bezprowizyjny handel akcjami i funduszami ETF oraz posiada przyjazny dla użytkownika interfejs.
Jaka jest najlepsza aplikacja do handlu wieloma inwestycjami?
Questrade obsługuje wiele produktów inwestycyjnych, w tym akcje, fundusze ETF, obligacje, fundusze inwestycyjne, opcje i GIC, i jest najlepszą aplikacją do inwestowania, jeśli chcesz uzyskać dostęp do wielu aktywów.
Jaka jest najlepsza aplikacja do automatycznego inwestowania?
Aplikacja robo-doradca dla Wealthsimple Invest jest najlepsza do automatyzacji Twoich inwestycji jako początkujący.
Jaka jest najlepsza aplikacja do śledzenia moich inwestycji?
Możesz śledzić swoje inwestycje na różnych platformach za pomocą Wealthica, narzędzia do śledzenia portfela, które pokazuje migawkę wszystkich twoich inwestycji i oszczędności w ponad 200 instytucjach finansowych.
