Uwaga: Poniższy artykuł pomoże Ci w: Justwealth Review 2023: Inwestowanie z niskimi opłatami w Kanadzie
Justwealth to popularny cyfrowy menedżer majątku (Robo-Advisor) w Kanadzie.
Jest to jedna z niewielu nietradycyjnych usług zarządzania dostępnych dla Kanadyjczyków, którzy chcą obniżyć opłaty inwestycyjne, jednocześnie maksymalizując zwrot z inwestycji.
Jeśli od jakiegoś czasu śledzisz mojego bloga o finansach osobistych, to wiesz, że jestem wielkim zwolennikiem inwestowania pasywnego, czyli odwzorowywania zachowania indeksu giełdowego przy możliwie najniższych kosztach i bez większego stresu.
Aktywne firmy zarządzające funduszami obiecują wyższe zwroty niż te, które oferuje „rynek”, ale rzadko są w stanie to zrobić.
Ponad 80% aktywnie zarządzanych funduszy akcyjnych osiąga co roku gorsze wyniki niż ich indeks referencyjny, az biegiem czasu wykazano, że inwestowanie pasywne przewyższa aktywne zarządzanie.
Aby jak najlepiej wykorzystać swoją inwestycję i dużo zaoszczędzić na opłatach, możesz wybrać drogę samodzielnego inwestowania lub skorzystać z robo-doradcy, takiego jak Justwealth.
O Justwealth
Justwealth to robo-doradca, który został uruchomiony w Kanadzie w 2016 roku przez współzałożycieli Andrew Kirklanda i Jamesa Gauthiera.
Wraz z innymi członkami swojego podstawowego zespołu wnoszą do stołu kilkadziesiąt lat zarządzania inwestycjami i planowania finansowego.
Jeśli chodzi o doradztwo, zespół Justwealth jest wspierany przez najwyższej klasy grupę odnoszących sukcesy dyrektorów generalnych, Senior Fellow w CC Howe Institute oraz profesora finansów.
Justwealth jest członkiem Kanadyjskiego Stowarzyszenia Zarządzania Portfelem (PMAC).
Są dumni z tego, co robią i postrzegają siebie jako:
Najbardziej wszechstronna internetowa platforma zarządzania portfelem w Kanadzie, której celem jest zapewnienie uczciwego, inteligentnego i efektywnego kosztowo zarządzania majątkiem.
Konta oferowane przez Justwealth
Justwealth oferuje różne rodzaje kont, aby spełnić specyficzne potrzeby inwestorów.
Obejmują one:
- RRSP (indywidualne i małżeńskie)
- TFSA
- ODPOWIEDŹ
- RRIF
- Zamknięte Konta Emerytalne (LIRA)
- Fundusz dochodu na całe życie (LIF)
- Niezarejestrowane rachunki inwestycyjne
Otwarcie konta Justwealth
Otwarcie konta w Justwealth jest łatwe i powinno zająć Ci około 15 minut lub mniej.
Krok 1: Odwiedź Justwealth za pomocą tego linku (ten link promocyjny zapewnia specjalną premię pieniężną w wysokości do 500 $ przy rejestracji).
Krok 2: Wprowadź swoje podstawowe dane i wypełnij kwestionariusz, aby Justwealth mógł poznać Twoje cele inwestycyjne.
Krok 3: Optymalne portfolio jest wybierane automatycznie na podstawie Twojego profilu i zaprojektowane tak, aby spełniało Twoje potrzeby.
Krok 4: Zasil swoje konto, a Twój osobisty menedżer portfela zainwestuje Twoje środki za pomocą tanich funduszy ETF.
Zacznij cieszyć się opłatami już od 0,4% rocznie! Jeśli chcesz omówić swoje konto lub poprosić o poradę, wystarczy jeden telefon lub e-mail.
Informacje, które będą wymagane podczas procesu rejestracji, obejmują:
- Numer ubezpieczenia społecznego (SIN)
- Dane konta bankowego
- Kopia dokumentu tożsamości wydanego przez rząd
- GRZECH MAŁŻEŃSTWA (dla RRSP małżonka)
Możesz przenieść swoje konta z innych instytucji finansowych do Justwealth lub.
Opłaty za przeniesienie konta na koncie z kwotą 25 000 USD lub wyższą są pokrywane do kwoty 150 USD.
Minimalna kwota do otwarcia konta to 5000 $ (z wyjątkiem kont RESP, które nie mają minimalnej kwoty konta).
Korzyści z kategorii Justwealth i Portfolio
Justwealth oferuje cztery ogólne typy portfeli, aby dostosować się do Twoich celów inwestycyjnych w czasie:
- Portfele startowe: do inicjacji bogactwa
- Portfele wzrostowe: dla akumulacji bogactwa
- Portfele dochodów: o dystrybucję bogactwa
- Portfele konserwatorskie: dla zachowania bogactwa
Dla tych różnych kategorii Justwealth może zaprojektować 65 niestandardowych portfeli wykorzystujących 38 różnych ETF od 9 różnych dostawców ETF, w tym Blackrock i Vanguard.
Oprócz unikalnie skonstruowanych portfeli, niskich opłat i dedykowanego osobistego menedżera portfela, konto Justwealth zapewnia wiele innych korzyści:
Automatyczne ponowne równoważenie: Twoje konto jest codziennie monitorowane iw razie potrzeby zostanie automatycznie zbilansowane, aby zapewnić utrzymanie alokacji aktywów.
Efektywność podatkowa: Twój portfel jest zarządzany w sposób minimalizujący podatki.
Konta niezarejestrowane odnoszą z tego największe korzyści i mają na celu poprawę wyników po opodatkowaniu bez zwiększania ryzyka.
Bezpłatne spersonalizowane planowanie finansowe: Andrew Kirkland, Prezes Justwealth jest Certyfikowanym Planistą Finansowym.
Kiedy rozmawiałem z nim na temat tej recenzji, szybko zauważył, że chociaż są robo-doradcami, skupiają się bardziej na „fintechowej” stronie „fintech”, co jest rzadkością wśród ich rówieśników.
Dają Ci dostęp do planowania finansowego, które jest dostosowane do Twoich potrzeb.
Bezpłatny przegląd portfolio: Oferują bezpłatny przegląd portfela, jeśli chcesz uzyskać profesjonalną opinię na temat tego, jak obecnie inwestowane są Twoje pieniądze – tj.
wyniki, opłaty, alokacja aktywów itp.
Nie musisz być klientem, aby korzystać z tej bezpłatnej usługi.
Portfele RESP z datą docelową: Justwealth oferuje niestandardowe portfele docelowej daty edukacyjnej dla RESP, które dojrzewają, gdy Twoje dziecko rozpoczyna naukę w college’u.
Portfele dolarowe: Oferują Kanadyjczykom możliwość inwestowania za pomocą dolarów amerykańskich, jeśli tak wolą.
Bezpieczeństwo: Justwealth za pośrednictwem BBS Securities Inc.
jest ubezpieczony przez Kanadyjski Fundusz Ochrony Inwestorów (CIPF).
Oznacza to, że Twoje aktywa są chronione do kwoty 1 miliona USD dla każdego typu konta, które posiadasz, gdyby firma zbankrutowała.
Rynek: Justwealth oferuje rynek, na którym można uzyskać dostęp do innych usług uzupełniających oferowane przez nich usługi zarządzania inwestycjami.
Na przykład można znaleźć różne produkty ubezpieczeniowe, kredyty hipoteczne i usługi księgowe.
Opłaty za konto Justwealth
Kanadyjczycy zdają sobie sprawę, że opłaty mogą zniweczyć lub zniweczyć ich cele inwestycyjne/emerytalne.
Ci, którzy mnie dobrze znają, wiedzą, jak bardzo narzekam na absurdalne opłaty pobierane przez aktywnych zarządzających funduszami, którzy rutynowo śledzą swój indeks referencyjny i nie są w stanie odróżnić „umiejętności” od „szczęścia”.
Justwealth pobiera następujące roczne opłaty za zarządzanie:
- 5000 $ – 500 000 $: 0,50%
- Ponad 500 000 USD: 0,40%
Konta poniżej 25 000 USD płacą co najmniej 10 USD miesięcznie opłat (z wyłączeniem kont RESP).
Konta RESP nie mają minimalnej wielkości konta.
Opłaty za zarządzanie ETF do 0,25% są pobierane bezpośrednio od funduszy znajdujących się w Twoim portfelu.
Podoba mi się, że Justwealth ma całą stronę poświęconą szczegółom cenowym.
Ich opłaty są widoczne, jasne i z góry.
Główna struktura opłat nie jest ukryta w małych drukowanych lub niewidocznych zakładkach, co mówi coś o ich przejrzystości.
Zastanawiasz się, ile możesz zaoszczędzić na opłatach, inwestując za pomocą Justwealth? Zobacz przykładowy wykres poniżej:
W porównaniu z aktywnymi funduszami inwestycyjnymi, których średni MER wynosi 1,98%, oszczędzasz nawet do 1,98%. 1,48% w rocznych opłatach w Justwealth.
Sprawiedliwe bogactwo kontra bogactwo proste
Justwealth i Wealthsimple są robo-doradcami i oferują podobne usługi zarządzania majątkiem.
Oto kilka różnic między nimi:
Wealthsimple to najpopularniejsza internetowa firma zarządzająca majątkiem w Kanadzie.
Wealthsimple pobiera ogólnie niższą opłatę za mniejsze konta.
Na przykład portfele z aktywami do zainwestowania przekraczającymi 100 000 USD płacą 0,40%.
W Justwealth płacisz stałą opłatę w wysokości 0,50%, chyba że Twoje konto przekracza 500 000 USD.
Konta Wealthsimple mają funkcję Roundup, która pozwala automatycznie zapisywać resztę.
Ta funkcja aplikacji może pomóc Ci szybciej osiągnąć cele inwestycyjne.
Jeśli jesteś samodzielnym inwestorem, możesz korzystać z Wealthsimple Trade, aby dokonywać transakcji bez prowizji na tysiącach akcji i funduszy ETF.
A jeśli chodzi o alternatywne inwestycje, firma oferuje również platformę kryptowalut – Wealthsimple Crypto.
Wreszcie, Wealthsimple nie ma minimalnego limitu konta, co oznacza, że możesz otworzyć konto TFSA lub RRSP za jedyne 50 $, aby zacząć.
Justwealth ma minimalną kwotę inwestycji w wysokości 5000 USD.
Jednak to minimum nie dotyczy ich innowacyjnych kont inwestycyjnych RESP.
Justwealth instytucjonalny
Jest to ekskluzywna usługa Justwealth dla doradców, firm i organizacji non-profit.
Doradcy mogą współpracować z Justwealth w celu zarządzania kontami klientów przy użyciu ich zaawansowanych rozwiązań portfelowych.
Ponadto firmy mogą otwierać korporacyjne rachunki inwestycyjne i konfigurować RRSP grupy dla swoich pracowników.
Czy Justwealth jest dla Ciebie?
Robo-doradcy są dla Ciebie, jeśli chcesz zaoszczędzić na opłatach inwestycyjnych i zwiększyć swoje oszczędności, aby z czasem powiększać swoje bogactwo.
Jeśli masz co najmniej 5000 USD do zainwestowania na zarejestrowanych (RRSP, TFSA, RRIF itp.) lub niezarejestrowanych rachunkach inwestycyjnych, powinieneś rozważyć skorzystanie z niskich opłat za zarządzanie Justwealth, dostosowanych portfeli, automatycznego przywracania równowagi, spersonalizowanego planowania finansowego, podatków zbieranie strat i wiele więcej.
W przypadku ich kont RESP nie ma minimalnego limitu konta, a Ty otrzymujesz konto, które ma na celu powiększanie Twoich funduszy, dopóki Twoje dziecko nie rozpocznie edukacji policealnej.
Starsi klienci, którzy obawiają się „robotów” lub „automatów”, przekonają się, że Justwealth kładzie większy nacisk na zarządzanie inwestycjami, a według Andrew Kirklanda (prezesa) skupiają się bardziej na „płetwie” w „fintech”.
Jeśli nie masz pewności, który z robo-doradców najlepiej pasuje do twoich okoliczności lub możesz zacząć od mniejszego portfela (mniej niż 5000 USD), sprawdź moją szczegółową recenzję innego robo-doradcy, Wealthsimple.
Możesz także porównać wszystkich głównych robo-doradców w Kanadzie.
Przez ograniczony czas Justwealth daje czytelnikom „Savvy New Canadians” ekskluzywny bonus pieniężny, gdy otworzą nowe konto:
- 50 USD za aktywa o wartości od 5 000 USD do 24 999 USD
- 100 USD za aktywa o wartości od 25 000 do 49 999 USD
- 225 USD za aktywa o wartości od 50 000 do 99 999 USD
- 500 USD za aktywa powyżej 100 000 USD
INWESTUJ Z JUSTWEALTH
Justwealth Review: Inwestowanie przy niskich opłatach w Kanadzie
-
Opcje inwestycyjne
-
Koszty utrzymania
-
Łatwość użycia
-
Minimalne konto
-
Opcje obsługi klienta
-
Wartość pieniądza
Streszczenie
Justwealth to popularny cyfrowy menedżer majątku (znany również jako Robo-Advisor) w Kanadzie.
Aby jak najlepiej wykorzystać swoją inwestycję i dużo zaoszczędzić na opłatach, możesz wybrać drogę samodzielnego inwestowania lub skorzystać z robo-doradcy, takiego jak Justwealth.
